每經編輯(ji) 黃勝    

3月7日，私募(mu)教(jiao)父昔日“上海灘大佬”戴志康名(ming)下(xia)豪宅被(bei)成(cheng)功拍(pai)賣。平方

阿里拍(pai)賣(mai)平(ping)臺顯示，米昔賣(mai)位于(yu)上海(hai)市(shi)浦東新區芳甸路599弄15號的日名全幢別墅在經過(guo)117輪(lun)競價后已(yi)被成功拍(pai)出。

根據競價結果確認書，下上一位劉姓用戶通過競買號V2125以1.44億元的海豪百姓神彩票價格成功競拍，較起拍價溢價約60%，宅億折合單價21.14萬元/平方米。元成

公開(kai)信息(xi)顯(xian)示，功拍(pai)拍(pai)賣標的私(si)募教(jiao)父位于上(shang)海浦(pu)東新區花木(mu)板塊，處(chu)于內環線以(yi)內，平方(fang)所在小區名(ming)稱“九間堂”，米昔賣該房屋建筑面積為681.11平方(fang)米，日名(ming)評(ping)估價(jia)為1.27億元(yuan)，下上(shang)起拍(pai)價(jia)為9000萬元(yuan)。海豪由上(shang)海市第一中級人(ren)民法院司法拍(pai)賣。

戴志康被判有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元

據上海一中法院微信公眾號，2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法一審公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱證大文創公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，百姓彩票官網登錄對(dui)證大(da)文創公司(si)犯(fan)非(fei)法吸收公眾(zhong)存(cun)款(kuan)罪、集資詐騙罪，決定執(zhi)行罰金(jin)(jin)人民(min)幣1億元(yuan)(yuan)(yuan)（以下幣種均為(wei)人民(min)幣）；對(dui)戴志康犯(fan)非(fei)法吸收公眾(zhong)存(cun)款(kuan)罪、集資詐騙罪，決定執(zhi)行有期(qi)徒(tu)刑(xing)十(shi)九年(nian)，并處罰金(jin)(jin)2550萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)；對(dui)戴衛新、郁耀、張艷華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬(kuan)犯(fan)非(fei)法吸收公眾(zhong)存(cun)款(kuan)罪、集資詐騙罪，分別判處有期(qi)徒(tu)刑(xing)十(shi)三年(nian)至七(qi)年(nian)六個(ge)月不等刑(xing)罰，并處1000萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)至150萬(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)不等罰金(jin)(jin)。

圖片來源：上海一中院

經審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊成立被告單位證大文創公司。為實施非法集資活動，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡稱證大投資咨詢公司）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司（以下簡稱證大愛特公司）等“證大系”企業，百姓彩票最新網址并以(yi)證大文創(chuang)公司(si)為頂層(ceng)管理。

2011年(nian)(nian)11月(yue)至2019年(nian)(nian)8月(yue)，經戴(dai)志康決定和授意，在未經有(you)關(guan)機(ji)關(guan)批準的情況下，證(zheng)大(da)(da)投資(zi)咨詢公(gong)(gong)司(si)對外招攬借(jie)(jie)款人簽訂主(zhu)要期限(xian)為12-36個月(yue)不(bu)(bu)等(deng)的借(jie)(jie)款合(he)同(tong)(tong)，在扣除(chu)相關(guan)服務費用后(hou)放貸(dai)給借(jie)(jie)款人，再將放貸(dai)債權(quan)按(an)照借(jie)(jie)款合(he)同(tong)(tong)金額(e)拆分(fen)包裝成期限(xian)1-36個月(yue)、年(nian)(nian)化收益(yi)5%-15%不(bu)(bu)等(deng)的債權(quan)轉讓(rang)型理財產品，通過對外宣傳保本付息等(deng)，由證(zheng)大(da)(da)大(da)(da)拇指公(gong)(gong)司(si)線下或者證(zheng)大(da)(da)愛特公(gong)(gong)司(si)“撈財寶(bao)”平臺(tai)線上發售，從而向社會公(gong)(gong)眾非法募集(ji)資(zi)金。

2016年(nian)4月起，為應(ying)對“證大系(xi)”企業(ye)債權逾(yu)(yu)期還款率攀升(sheng)造成的無足(zu)量(liang)(liang)資(zi)(zi)金放貸、無法(fa)生成足(zu)量(liang)(liang)債權、無法(fa)包裝足(zu)量(liang)(liang)理財(cai)產品、無法(fa)募集(ji)足(zu)量(liang)(liang)資(zi)(zi)金的惡(e)性循環，戴(dai)志康經由戴(dai)衛新(xin)匯(hui)報(bao)后，決定采用虛假發(fa)售逾(yu)(yu)期債權產品、虛假湊標等手段(duan)繼續向社會(hui)公眾非法(fa)募集(ji)資(zi)(zi)金。

經審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬余名出借人銷售理財產品共計596.66億余元，至案(an)發造成2.65萬余(yu)(yu)名出借人未(wei)兌(dui)付(fu)本(ben)金共計75.21億(yi)余(yu)(yu)元。其中，2011年11月至2016年4月14日(ri)，“證大系”企業非法募集資(zi)(zi)金179.60億(yi)余(yu)(yu)元，未(wei)兌(dui)付(fu)本(ben)金1.54億(yi)余(yu)(yu)元；2016年4月15日(ri)至案(an)發，非法募集資(zi)(zi)金417.06億(yi)余(yu)(yu)元，未(wei)兌(dui)付(fu)本(ben)金73.66億(yi)余(yu)(yu)元。前述所募資(zi)(zi)金主要被用于放(fang)貸、兌(dui)付(fu)出借人資(zi)(zi)金、支付(fu)運營費用等。

圖片來源：上(shang)海(hai)一中院

上(shang)海一中(zhong)院認為：被(bei)(bei)告單(dan)位證(zheng)(zheng)大(da)文創公(gong)司(si)(si)及(ji)被(bei)(bei)告人(ren)戴(dai)志康(kang)等(deng)(deng)7名(ming)單(dan)位直接負責(ze)的主管人(ren)員和(he)其他直接責(ze)任人(ren)員，違反(fan)國家(jia)金(jin)(jin)融管理(li)法(fa)(fa)(fa)規，向社會(hui)(hui)公(gong)眾(zhong)吸收(shou)資(zi)(zi)金(jin)(jin)，數(shu)額巨(ju)(ju)大(da)，其行為均已(yi)(yi)構成非(fei)法(fa)(fa)(fa)吸收(shou)公(gong)眾(zhong)存款罪；證(zheng)(zheng)大(da)文創公(gong)司(si)(si)及(ji)戴(dai)志康(kang)等(deng)(deng)7名(ming)被(bei)(bei)告人(ren)還以(yi)非(fei)法(fa)(fa)(fa)占(zhan)有為目的，使用詐(zha)騙方法(fa)(fa)(fa)非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)資(zi)(zi)，數(shu)額巨(ju)(ju)大(da)，其行為均已(yi)(yi)構成集(ji)資(zi)(zi)詐(zha)騙罪。對證(zheng)(zheng)大(da)文創公(gong)司(si)(si)以(yi)及(ji)各名(ming)被(bei)(bei)告人(ren)應予(yu)數(shu)罪并(bing)罰。證(zheng)(zheng)大(da)文創公(gong)司(si)(si)、戴(dai)志康(kang)等(deng)(deng)人(ren)的非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)資(zi)(zi)行為嚴重破壞(huai)了(le)國家(jia)金(jin)(jin)融秩序，給被(bei)(bei)害(hai)人(ren)造(zao)成了(le)巨(ju)(ju)大(da)經濟(ji)損失，結(jie)合本案事實、性質(zhi)、情節和(he)社會(hui)(hui)危(wei)害(hai)程度，依(yi)法(fa)(fa)(fa)作出上(shang)述判決。

上海一中院表示，本(ben)市(shi)司法機關(guan)將(jiang)繼續(xu)加強對涉案(an)資(zi)產的追(zhui)贓挽損工作(zuo)。     

曾是“中國私募教父”、上海地產大佬

說起戴志康(kang)，稍微老一些的投資人士都(dou)知道，其早在1992年就參(can)與組建了中(zhong)國(guo)第一家公(gong)募基金富島基金，后來，在股市上，戴志康(kang)又被稱為“中(zhong)國(guo)私募教父”。

公開信(xin)息(xi)顯示，戴志康(kang)1964年(nian)(nian)出生于(yu)江蘇(su)海(hai)(hai)門，本(ben)科畢(bi)業于(yu)中(zhong)(zhong)國(guo)人民大學國(guo)際金融專業，1987年(nian)(nian)畢(bi)業于(yu)中(zhong)(zhong)國(guo)人民銀行(xing)總(zong)行(xing)研究(jiu)生部。1987年(nian)(nian)進入中(zhong)(zhong)信(xin)銀行(xing)總(zong)行(xing)，擔(dan)任行(xing)長辦公室秘書；1988年(nian)(nian)擔(dan)任德國(guo)德累斯(si)頓銀行(xing)北京代(dai)表(biao)處(chu)中(zhong)(zhong)方代(dai)表(biao)；1990年(nian)(nian)擔(dan)任海(hai)(hai)南證(zheng)券公司部門經(jing)理(li)；1992年(nian)(nian)組建中(zhong)(zhong)國(guo)第一家公募基金公司——富島(dao)基金公司，出任總(zong)經(jing)理(li)。此后(hou)，創建上海(hai)(hai)證(zheng)大并任董(dong)事(shi)長。

戴(dai)志(zhi)康，圖片來源：視(shi)頻截圖

早年間(jian)，戴志(zhi)康在(zai)股市賺到了人生第一(yi)桶金(jin)(jin)。富島(dao)基金(jin)(jin)的(de)成功募資(zi)讓(rang)(rang)他(ta)在(zai)金(jin)(jin)融投(tou)資(zi)界(jie)聲名鵲起。1995年，“327國(guo)債事件”讓(rang)(rang)他(ta)賺到了幾百萬(wan)。與此同時(shi)，在(zai)A股市場低迷之際投(tou)資(zi)股市，尤(you)其是在(zai)“蘇常柴”和(he)“四川長虹(hong)”等(deng)股票上的(de)大(da)量投(tou)資(zi)讓(rang)(rang)他(ta)收(shou)獲(huo)頗豐。

在(zai)這之后(hou)，戴志(zhi)(zhi)康(kang)的證(zheng)大(da)系開(kai)始涉足房地產(chan)(chan)，開(kai)發了多個知名(ming)地產(chan)(chan)項目(mu)，包括證(zheng)大(da)大(da)拇指(zhi)廣(guang)場、證(zheng)大(da)五(wu)道(dao)口廣(guang)場、證(zheng)大(da)喜(xi)馬拉雅(ya)中心和九(jiu)間堂等。股(gu)票(piao)投資和地產(chan)(chan)業務也(ye)給戴志(zhi)(zhi)康(kang)帶來(lai)了巨大(da)財富(fu)，他本人也(ye)曾登上過富(fu)豪榜。2004年(nian)，戴志(zhi)(zhi)康(kang)在(zai)胡潤百富(fu)榜中排名(ming)57，身家17億；2007年(nian)，戴志(zhi)(zhi)康(kang)排在(zai)第65位，身家100億。

不過，隨著時移世易，戴志康一步步落敗。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理證大集團的三大產業：互聯網金融、文化和大健康，將互聯網金融確定為證大集團后續的主航道。

全面轉型互聯網金融后不久，網貸行業開始崩塌。

“證大系”崩盤的起點(dian)始于2019年8月29日，當天“證大系”掌舵人戴志康投案(an)自首，一時(shi)間(jian)震驚金融(rong)圈。

隨(sui)后，上(shang)海(hai)市(shi)公安局(ju)浦東分局(ju)以涉(she)嫌(xian)非法(fa)吸(xi)收公眾存款罪(zui)(zui)對“證大公司”立案偵(zhen)查(cha)，對戴志康等41名犯罪(zui)(zui)嫌(xian)疑人依法(fa)采(cai)取(qu)刑(xing)事強制措施，查(cha)封相關(guan)涉(she)案資產。

直到2021年3月31日，這樁非法(fa)集(ji)資大(da)案進入法(fa)院審判程序。

其(qi)實，“證大系”非法集資，同樣是披著P2P的外衣。

2010年，證大(da)便開始涉足小(xiao)(xiao)(xiao)微金(jin)融(rong)，平臺包括銀(yin)行助(zhu)貸(dai)(dai)業務(wu)的(de)(de)深(shen)圳證大(da)速(su)貸(dai)(dai)小(xiao)(xiao)(xiao)額貸(dai)(dai)款、扶植農村經濟的(de)(de)海(hai)門證大(da)農村小(xiao)(xiao)(xiao)額貸(dai)(dai)款、以P2P撮合平臺為核心業務(wu)的(de)(de)上海(hai)證大(da)財富(fu)，以及北京捷(jie)越聯合。

據此前(qian)2015年報道，證大系的微金融公司(si)貸款規(gui)模150億，在(zai)全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級，員工(gong)人(ren)數(shu)或在(zai)5000人(ren)以(yi)上。

當時，戴志康(kang)非(fei)常(chang)看好(hao)P2P，“金融(rong)體系里所有發展(zhan)方向，我(wo)最(zui)看好(hao)P2P，未來(lai)(lai)金融(rong)行業發展(zhan)的趨勢就是金融(rong)脫媒，去(qu)中介化，互聯網金融(rong)的本(ben)質就是如此，未來(lai)(lai)整個金融(rong)行業都會發生變革(ge)，想象空間(jian)非(fei)常(chang)大。”

2019年，多家P2P公司(si)(si)倒閉，8月初，“證(zheng)大系”的(de)危機開始爆(bao)發。2019年8月12日(ri)(ri)，終止(zhi)公司(si)(si)總部及全部分公司(si)(si)人(ren)員勞動合同(tong)。同(tong)日(ri)(ri)，“撈財(cai)寶”停止(zhi)新(xin)增業(ye)務(wu)，停止(zhi)充值服務(wu)與債(zhai)權轉(zhuan)讓服務(wu)。8月26日(ri)(ri)，戴志(zhi)康向所有(you)用戶(hu)明確表示(shi)，不甩鍋(guo)、不跑路、不失聯，接下來的(de)工作重心會放在債(zhai)權資產的(de)還款管理、催收上。

然而，就(jiu)在發聲3天后，戴志(zhi)康向警(jing)方(fang)投案(an)(an)自首(shou)。2020年9月9日，上海浦東(dong)警(jing)方(fang)披露了(le)“證大(da)文(wen)化非法吸收(shou)公(gong)眾(zhong)存款案(an)(an)”追贓挽損工(gong)作的新進(jin)展，公(gong)安機(ji)關已依法追繳現(xian)金15億余元，查封、凍結相關銀(yin)行賬戶、股權、不動產(chan)(chan)等涉(she)案(an)(an)資(zi)產(chan)(chan)。

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