每(mei)經記(ji)者 章光日    每(mei)經編(bian)輯(ji) 吳永久    

中泰期貨股份有限公司（以下簡稱中泰期貨）是中泰走深走實助力資本展經中國證監會批準，由中泰證券股份有限公司控股的期貨大型期貨公司。中泰期貨是推動投教中國期貨業協會第二屆、第三屆、工作高質第四屆、市場第五屆、中泰走深走實助力資本展第六屆理事會理事單位(wei)和山東省期貨(huo)業協會會長(chang)單位(wei)。期貨(huo)2015年7月(yue)7日，推(tui)動投(tou)教中(zhong)泰期貨(huo)在港股主板掛牌上(shang)市，工(gong)作(zuo)高質成(cheng)為(wei)我國(guo)期貨(huo)行(xing)業境內外主板首(shou)家上(shang)市公司，市場以及港股首(shou)家以期貨(huo)為(wei)主業的中(zhong)泰走深(shen)走實助力資(zi)本展上(shang)市公司。

在“3·15消費者(zhe)權益日”即將到來之(zhi)際，期貨中(zhong)泰期貨又是推動投教如何在日常運營中(zhong)持續開展投資者(zhe)教育工作的(de)呢？對(dui)此，《每日經(jing)濟新聞(wen)》采訪了中(zhong)泰期貨的(de)工作高(gao)質相關人士。

堅持兩大原則，市場積極推進投教工作

“公司及時響應監管部門號召，以線上為主+線下助力的方式，積極開展多樣化投教活動，并制作豐富(fu)的原(yuan)創投(tou)教(jiao)產品，在提升投(tou)教(jiao)服務質量的道路上持續探(tan)索、砥礪前行。” 中泰期貨(huo)相(xiang)關(guan)人士向《每(mei)日經濟新聞(wen)》記(ji)者表示。

“培養投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)正確(que)理財(cai)觀念”、“將投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)教育工作(zuo)貫穿在日常各項業(ye)務流程中(zhong)”是中(zhong)泰期貨開展投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)教育工作(zuo)時的兩(liang)大(da)原(yuan)則，這兩(liang)個原(yuan)則主要體現在開戶和交易這兩(liang)個環節(jie)上。

在開戶環節，中泰期貨會根據客戶財務與收入狀況、期貨知識和投資經驗、風險偏好、年齡等情況，對客戶進行風險承受能力評估，引導客戶樹立正確的投資理念，從自身情況出發，審慎選擇與自己風險承受能力相匹配的產品或服務。在交易環節，中泰期貨(huo)對出現(xian)風險的客戶進(jin)行提醒和風險揭示，避免客戶因(yin)認識不清而(er)造成(cheng)損(sun)失。

此(ci)外，在(zai)開展新的期貨交易(yi)品(pin)種推(tui)廣等環節，中(zhong)泰期貨也會做(zuo)好風險承受能(neng)力調查，向客(ke)戶揭(jie)示(shi)風險，明確告知客(ke)戶所提供服務(wu)或(huo)者產品(pin)的風險特征(zheng)，建議客(ke)戶購買與自身風險承受能(neng)力相(xiang)適應的產品(pin)。

面對(dui)不斷變化的市場環境，中泰期(qi)貨在投(tou)教內容的時效性(xing)(xing)和針對(dui)性(xing)(xing)方(fang)面也下足了功夫。

據《每日(ri)經(jing)濟新(xin)聞(wen)》記者了解，中泰(tai)期貨通過(guo)以下三(san)方(fang)面(mian)的工(gong)作(zuo)來保證投教內(nei)容的時效性：

首先(xian)，及時傳遞行業主管部(bu)門、交(jiao)易所發布的(de)各(ge)項投教(jiao)內容(rong)，傳遞正(zheng)向信息，提振投資者(zhe)信心；

其次，結合市場(chang)情況，及時提供(gong)專業(ye)解讀(du)與(yu)分析，倡(chang)導全程陪伴客戶服(fu)務體系，將投資者教育工作貫穿日常各項業(ye)務流程中；

最后，通過直播、微信、視頻(pin)號(hao)等形式(shi)發布投(tou)(tou)資(zi)者教育產(chan)品，加大投(tou)(tou)資(zi)者陪伴(ban)力(li)度，幫(bang)助投(tou)(tou)資(zi)者合理應對市場震蕩。

而在投教內容的針對性方(fang)面，中泰期貨也非常重視，重點(dian)從三個方(fang)面為投資者服(fu)務(wu)：

首先，開展分層(ceng)次教學(xue)，根據投資者的不同水平、交易經驗、年齡等(deng)，將(jiang)投資者進行分類，匹(pi)配(pei)提(ti)供相應難度和(he)內(nei)容的教學(xue)課程；

其次，提供(gong)多樣化的學(xue)(xue)習(xi)資源，包括在線課程(cheng)、視頻教(jiao)程(cheng)等(deng)，讓(rang)投資者可以根據自己的學(xue)(xue)習(xi)喜好選擇適合自己的學(xue)(xue)習(xi)方式；

最后，根(gen)據市場的變(bian)化(hua)和投資(zi)者的需求，持續(xu)創(chuang)作投教(jiao)作品。

投教類活動跨界合作，受眾人數達百萬人次

目前，我國投資(zi)(zi)者數量(liang)已經邁(mai)入“2億+”時(shi)代，龐大(da)的(de)投資(zi)(zi)者數量(liang)無疑增加了(le)投資(zi)(zi)者教育工(gong)作的(de)難(nan)度。

對此，中泰(tai)期貨相關人士(shi)對《每日經濟(ji)新聞》記者(zhe)表示：“行業內基(ji)于金融知識所創作(zuo)(zuo)的作(zuo)(zuo)品(pin)，同質化不可避免(mian)，所以(yi)需要不斷創新，創作(zuo)(zuo)出投(tou)(tou)資者(zhe)喜聞樂見的投(tou)(tou)教產品(pin)，而好(hao)的作(zuo)(zuo)品(pin)還(huan)需要被(bei)公眾看到，如何宣(xuan)傳(chuan)通過哪些途徑宣(xuan)傳(chuan)，也(ye)是我們不斷思考的問題。”

據《每日(ri)經濟(ji)新聞》記者了解，中泰期貨指定(ding)專門的(de)部門和人員按照系(xi)列化、體(ti)系(xi)化進(jin)行投教作(zuo)(zuo)品的(de)創(chuang)作(zuo)(zuo)。同時(shi)，中泰期貨的(de)投教基地是互聯網投教基地，因此中泰期貨還充分(fen)利用網絡優勢，進(jin)行推廣(guang)和宣傳，并與媒體(ti)和行業協會保持良好(hao)的(de)合作(zuo)(zuo)關系(xi)。

為了使投(tou)(tou)(tou)教活(huo)動(dong)更貼近市場需求，中(zhong)泰(tai)期(qi)貨充分利用(yong)公(gong)司(si)投(tou)(tou)(tou)教基(ji)地(di)，定期(qi)發放投(tou)(tou)(tou)資者調查(cha)問卷(juan)、舉辦投(tou)(tou)(tou)資者座(zuo)談(tan)會，了解投(tou)(tou)(tou)資者和(he)社會公(gong)眾在投(tou)(tou)(tou)教方(fang)面(mian)的需求，并制(zhi)作原(yuan)創(chuang)視頻、動(dong)漫、長圖文(wen)等投(tou)(tou)(tou)資內容，以及組織開展各(ge)類活(huo)動(dong)。

通(tong)過(guo)將(jiang)投(tou)資者需求與創新形(xing)式相結合(he)(he)，中泰期貨的努力也收獲了一(yi)系列的成果(guo)。過(guo)去幾年(nian)，中泰期貨跨界合(he)(he)作(zuo)開展了眾多投(tou)教(jiao)類活(huo)動(dong)，包括(kuo)“中泰投(tou)教(jiao)黃(huang)河行”線上(shang)投(tou)教(jiao)活(huo)動(dong)、“全面注冊制(zhi)，改(gai)革向未來”3.15投(tou)教(jiao)嘉年(nian)華活(huo)動(dong)、投(tou)教(jiao)“鐺鐺車(che)”、農耕體(ti)驗“水稻一(yi)生”“蛋雞(ji)樂(le)園”活(huo)動(dong)、中秋拜月大典活(huo)動(dong)。以(yi)上(shang)這些活(huo)動(dong)的受眾人數(shu)達(da)百萬人次，吸引了眾多粉(fen)絲關注。

（中泰期貨投資者教(jiao)育活動，受訪者供圖）

展(zhan)望(wang)未來，中泰期(qi)貨相關人士向《每日(ri)經濟新(xin)聞》記者透露：“我們將(jiang)在(zai)監管部(bu)門的指(zhi)導(dao)下，以公司投(tou)(tou)教(jiao)基地為基礎(chu)，創作更多高質量的投(tou)(tou)教(jiao)作品(pin)。還(huan)會與媒體(ti)、行業協會等聯合開展(zhan)多種形式的投(tou)(tou)教(jiao)活(huo)動(dong)，擴大宣傳面，提升投(tou)(tou)資者教(jiao)育工作的質量和效果。”

投資者教育應立足長遠，順應期貨市場與行業發展的需要

長遠來看(kan)，在塑(su)造公(gong)司(si)品(pin)牌(pai)形象、提升市場競爭(zheng)力方(fang)面(mian)，投資(zi)者教(jiao)育工(gong)作扮(ban)演著“窗口”和“橋(qiao)梁”的角(jiao)色。通過開展投教(jiao)活動，可以(yi)使更(geng)多(duo)投資(zi)者了解期貨公(gong)司(si)的品(pin)牌(pai)和業務(wu)，有助于(yu)建立期貨公(gong)司(si)品(pin)牌(pai)身份和識別度。

對此，中泰期貨(huo)相關(guan)人士表示贊同，“尤其是當優秀的投教活(huo)動或作品被媒體機構報道，更可以增加投資者對公司品牌的信任和(he)認可度(du)，同時可以吸引潛在客戶(hu)的注(zhu)意，從而促(cu)進(jin)業務開(kai)發。”

不過(guo)，投(tou)資(zi)者教育(yu)工作和市(shi)場(chang)(chang)開發(fa)工作之間的(de)關系(xi)需要辯證(zheng)看待，他進(jin)(jin)一步(bu)表示：“進(jin)(jin)行(xing)市(shi)場(chang)(chang)開發(fa)的(de)過(guo)程(cheng)，也是引導投(tou)資(zi)者認(ren)識(shi)期(qi)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)、學(xue)會如何有效利用期(qi)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)的(de)過(guo)程(cheng)，因而包含了投(tou)資(zi)者教育(yu)的(de)內容；而投(tou)資(zi)者教育(yu)活(huo)動(dong)也往往帶來(lai)市(shi)場(chang)(chang)開發(fa)的(de)輔助效果(guo)，助力市(shi)場(chang)(chang)開發(fa)。但就投(tou)資(zi)者教育(yu)工作開展本(ben)身(shen)來(lai)講，不能單(dan)單(dan)由(you)市(shi)場(chang)(chang)開發(fa)所代替(ti)，而應(ying)(ying)立足于(yu)長遠，有計劃、有步(bu)驟、成體系(xi)地(di)推進(jin)(jin)，并(bing)能與時俱(ju)進(jin)(jin)，順應(ying)(ying)期(qi)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)與行(xing)業(ye)發(fa)展的(de)需要。”

此外，加強投資(zi)者(zhe)教育(yu)工作，也是降低金(jin)融市(shi)場和行業風(feng)險(xian)的(de)必要(yao)手(shou)段。從這一點來看，投資(zi)者(zhe)教育(yu)應(ying)是一項長期且持續的(de)工作，需要(yao)期貨公司等市(shi)場主體的(de)持續努力，而不應(ying)貪圖一時的(de)成效，急功近利。

對此，中泰期貨相關人士向(xiang)記者透露：“中泰期貨將(jiang)以更加堅決的態度(du)、更加精準的思路、更加務實的舉措，努力(li)推動投教工作走(zou)深走(zou)實，打(da)造普惠(hui)金融的必要拼圖，助力(li)資本市場高質(zhi)量(liang)發展。”

封面圖片來源：受訪者供(gong)圖