【百姓彩票首頁】重要提醒：個人微信、支付寶進賬超過這個數，嚴查！
收藏 打印 你知道嗎？ 無論是付寶銀行卡、微信、進賬百姓彩票首頁支付寶 還是超過其他第(di)三方支付平臺 只要你的收款金額 超過一定的數額 就有可能被查 甚至被凍結賬戶 個人賬戶收款高于這個數 要小心！ 2023年10月，個(ge)數一家企(qi)業曾因個(ge)人賬戶收款未報稅構成偷(tou)稅，嚴(yan)查僅(jin)罰款就高達300萬(wan)元(yuan)。重提(ti) 那么個人賬戶收款多(duo)少(shao)容易被查(cha)？ 《金(jin)融機構(gou)大額交易(yi)和可疑交易(yi)報告管理辦法》曾給出明確答案： 這3種情況，會被重點監管 1. 任(ren)何賬戶的人微現金交易超過5萬元； 2. 公戶轉賬超過200萬元； 3. 私戶轉(zhuan)賬超20萬(wan)(wan)元(境(jing)外)或50萬(wan)(wan)元(境(jing)內)。 15項可疑交易重點監管 1. 短期內資(zi)金分散轉(zhuan)(zhuan)入、付寶集中轉(zhuan)(zhuan)出，進(jin)賬或(huo)集中轉(zhuan)(zhuan)入、超過分散轉(zhuan)(zhuan)出； 2. 資金(jin)(jin)收付頻率及(ji)金(jin)(jin)額與企業經營規模明顯不符(fu)； 3. 資金收付流向與企業經營范(fan)圍明(ming)顯(xian)不符； 4. 企業日常收付與企業經營特點明顯不符； 5. 周期性發(fa)生大量資金收付(fu)與企(qi)業性質、業務特點(dian)明顯不符(fu)； 6. 相同收(shou)付款(kuan)人之間短期(qi)內頻繁(fan)發生資金收(shou)付； 7. 長期閑置的百姓彩票首頁賬(zhang)戶原因(yin)不明地(di)突然啟(qi)用，且短期內出現(xian)大量資金收付(fu)； 8. 短期內頻繁地收取(qu)與其經營業務明(ming)顯無關(guan)的個人匯款； 9. 存取(qu)現金的數額、頻率及用途與其(qi)正(zheng)常現金收付明(ming)顯不(bu)符； 10. 個人銀(yin)行結算賬戶短(duan)期內累計100萬元以上現金收付； 11. 與販毒、走私(si)、恐怖活(huo)動嚴重地區的客戶(hu)之間(jian)的商業往來活(huo)動明顯增多，短期內頻繁(fan)發生資金(jin)支付； 12. 頻繁開戶(hu)、銷(xiao)戶(hu)，且銷(xiao)戶(hu)前發(fa)生(sheng)大量資金收付(fu)； 13. 有(you)意化整為零，逃避大額(e)支付交(jiao)易監測(ce)； 14. 中國人民銀行規定的百姓彩票大廳其他可疑支付交易(yi)行為； 15. 金融(rong)機(ji)構經判(pan)斷認為的其他可(ke)疑支(zhi)付(fu)交易行(xing)為。 央行發布的銀發〔2018〕125號文件中提(ti)(ti)到(dao)，非銀行支(zhi)付機構(gou)也需(xu)要提(ti)(ti)交大(da)(da)額交易報告(gao)，也就(jiu)是說(shuo)通過微信、支(zhi)付寶等第(di)三方(fang)支(zhi)付機構(gou)進(jin)行大(da)(da)額交易也會被稽查到(dao)！ “雙高”人群監管更嚴！ 1. 中(zhong)共中(zhong)央(yang)辦(ban)公廳 國(guo)務院辦(ban)公廳曾印發《關于進一步深化稅收征管(guan)改革的意(yi)見》，明確： ①將建(jian)立(li)健(jian)全以(yi)“信用(yong)+風險”為基礎(chu)的新型監管機制……依法加(jia)強對高(gao)收(shou)入(ru)高(gao)凈(jing)值人員的稅費服務(wu)與監管； ②加(jia)強重點領(ling)域風險防控(kong)和監管。對(dui)逃避稅問題多發(fa)的行業、地(di)區(qu)和人(ren)群，根據稅收風險適(shi)當提高“雙隨(sui)機、一(yi)公開”抽(chou)查(cha)比例(li)； ③對隱(yin)瞞(man)收入、虛(xu)列成(cheng)本(ben)、轉(zhuan)移利(li)潤(run)以及利(li)用“稅收洼地”、“陰(yin)陽合(he)同”和關聯(lian)交易等逃避稅行為，加強(qiang)預防性制度建設，加大依法(fa)防控和監(jian)督檢查力度。 2. 根據《國家稅務總(zong)局(ju)關于切實加強高(gao)收入(ru)者個人所得稅征管的通知》： ①將重(zhong)點關(guan)注(zhu)高收入行業(ye)企業(ye)的(de)中高層管(guan)理人員(yuan)各(ge)項工資、薪金(jin)所得，尤其(qi)是各(ge)類獎(jiang)金(jin)、補(bu)貼、股票期權和限制(zhi)性股票等激勵所得； ②推進年所得12萬元以(yi)上納稅人自行納稅申報(bao)常態(tai)化(hua)管(guan)理，不斷(duan)提高(gao)申報(bao)數(shu)據質量，加強(qiang)申報(bao)補繳(jiao)稅款管(guan)理； ③對以(yi)各種發票沖(chong)抵個人收入(ru)，從而偷(tou)逃個人所得稅的行為，嚴格按照稅收征管法的規定予以(yi)處罰； ④對投(tou)資者本(ben)人及其(qi)家庭成員從法(fa)人企業列支消費(fei)支出(chu)和(he)借款的(de)，應認真開展日常(chang)稅源管理和(he)檢查，對其(qi)相關所得依法(fa)征稅；涉及金額較大的(de)，應核實其(qi)費(fei)用(yong)憑證(zheng)的(de)真實性、合法(fa)性； ⑤加強稅務機關與公安、工商、銀行、證券(quan)、房(fang)管、外匯管理、人力資源和社會(hui)保障等相(xiang)關部門與機構的(de)協作，共享涉(she)稅信息，完善配套措(cuo)施。 最后提醒大家 注意保護個人信息 勿進行非法交易 1. 遵守法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規，不進行非(fei)法(fa)(fa)交(jiao)易、洗(xi)錢(qian)等(deng)違法(fa)(fa)行為； 2. 在使用微信、支付寶等(deng)平臺進(jin)行(xing)轉賬(zhang)收款時，要注(zhu)意(yi)保護個人信息的安全，不要隨意(yi)泄露給他人； 3. 如果轉賬收款(kuan)金額(e)超過了規定的數額(e)，及時向相關(guan)部門報告(gao)并(bing)接受審查。 來源：中國(guo)會(hui)計報(bao)、政法頻道
