根據2021年中國人民銀行等十(shi)部(bu)門聯合發(fa)文規定，在(zai)我(wo)國，虛擬貨幣(bi)不(bu)具有與法(fa)定貨幣(bi)等同的(de)法(fa)律地位，開展(zhan)虛擬貨幣(bi)相關業務活(huo)動屬(shu)于非法(fa)金融(rong)活(huo)動。擾亂經濟金融(rong)秩(zhi)序、滋生詐騙傳銷等違法(fa)犯罪活(huo)動嚴重危害人民群眾財產安全(quan)。

國家外(wai)(wai)匯(hui)管(guan)理局青島市分局工(gong)作人(ren)(ren)員徐瀟介(jie)紹，地(di)下錢莊從“客戶”那里收取了人(ren)(ren)民幣(bi)后(hou)，就去購買虛擬貨(huo)幣(bi)，再通(tong)過境外(wai)(wai)交易平(ping)臺將虛擬貨(huo)幣(bi)賣出(chu)去，就可以獲(huo)得他們所(suo)需要(yao)的外(wai)(wai)幣(bi)資金。這個過程(cheng)實現了人(ren)(ren)民幣(bi)和外(wai)(wai)幣(bi)的轉換，這構(gou)成了非法(fa)買賣外(wai)(wai)匯(hui)的違法(fa)行為。

經(jing)過6個(ge)月(yue)的(de)偵(zhen)查，辦案人(ren)員在(zai)(zai)摸清該犯(fan)罪團伙的(de)組(zu)織架構(gou)、身份信(xin)息及活(huo)動(dong)規(gui)律等(deng)情況后集中部署收(shou)網行動(dong)。全國各地警(jing)方聯(lian)動(dong)，在(zai)(zai)半(ban)個(ge)月(yue)內(nei)共計抓獲同案嫌疑(yi)人(ren)74名。在(zai)(zai)現場(chang)，民警(jing)繳獲了(le)犯(fan)罪嫌疑(yi)人(ren)使(shi)用的(de)手機、電(dian)腦、銀行卡等(deng)一批作(zuo)案工具，并及時固定了(le)相(xiang)關證據。在(zai)(zai)看守所，犯(fan)罪嫌疑(yi)人(ren)向警(jing)方供述了(le)操作(zuo)流程。

犯罪嫌疑(yi)人交代，做“這種(zhong)換匯”賺(zhuan)取匯率差，利(li)潤在3/1000到5/1000。

地下錢(qian)莊不(bu)僅破(po)壞經濟金融秩序、助長上游犯罪(zui)，還可(ke)能使與其發生交(jiao)易的(de)(de)企業(ye)和(he)個(ge)人(ren)面臨財(cai)產損失和(he)法律風(feng)險。根據(ju)《中華人(ren)民(min)共和(he)國外(wai)匯(hui)(hui)管理條(tiao)例》的(de)(de)規定(ding)，買賣外(wai)匯(hui)(hui)必(bi)須在國家指定(ding)的(de)(de)場所(suo)進行交(jiao)易，否則屬于非(fei)法買賣外(wai)匯(hui)(hui)，情節(jie)嚴重的(de)(de)，涉及刑(xing)事(shi)犯罪(zui)。

國(guo)家外匯管理(li)局青(qing)島(dao)市分局副局長張(zhang)朝暉提(ti)醒，廣大社(she)會公眾和(he)企業(ye)要(yao)遠(yuan)離地下錢莊，如果有外匯兌換和(he)結算(suan)的需(xu)要(yao)，切記要(yao)到具有結售匯業(ye)務資格及(ji)經批準的合法機(ji)構辦理(li)。千萬不要(yao)貪圖所(suo)謂“方便(bian)”“匯率更合適”而選擇通過非法機(ji)構或私人進行(xing)匯兌結算(suan)。

地(di)下錢莊是(shi)一種非法金(jin)融(rong)組織(zhi)，由于其運作的(de)(de)隱蔽性，往往成(cheng)為走私(si)、賭博、騙稅等上游犯罪轉移資(zi)金(jin)的(de)(de)通道，破壞外(wai)匯市(shi)場健(jian)康秩序，危及我國(guo)金(jin)融(rong)安(an)(an)全和社會穩定，一直(zhi)是(shi)公安(an)(an)機關和外(wai)匯管理(li)部門(men)打擊整治的(de)(de)重點。

數據顯示(shi)，今年前11個月，匯警聯合破獲地下錢(qian)莊(zhuang)案件120起、行政處罰(fa)交(jiao)易(yi)對手非法買(mai)賣外匯443起、處罰(fa)沒(mei)款9.4億元人民幣(bi)，有(you)力震(zhen)懾(she)地下錢(qian)莊(zhuang)等違法犯罪活動，維護了外匯市場健康秩(zhi)序和國家(jia)金(jin)融(rong)安全。