每經記者 章光日    每經編輯 吳永(yong)久    

隨著期貨市場的國元公司感日益發展，投資者教育的期貨重要性愈發凸顯。它不僅是總經助于增強保障投資者權益、提升市場透明度的理助理毛關鍵，也是羽投期貨公司持續發展的基石。在“3·15消費者權益日”即將到來之際，提升體驗我們特別關注期(qi)貨(huo)公司在投資者教育方面的品牌實踐和努力。

投資者(zhe)教(jiao)育工(gong)作(zuo)的(de)形(xing)象常(chang)規性(xing)(xing)工(gong)作(zuo)有哪(na)些(xie)？難點有哪(na)些(xie)？創新性(xing)(xing)工(gong)作(zuo)如何開展？對期貨公司(si)又會帶來(lai)哪(na)些(xie)影(ying)響？為找到(dao)這些(xie)答案(an)，近期《每日經濟新聞》記者(zhe)專(zhuan)訪了國元期貨總(zong)經理(li)(li)助理(li)(li)兼北京分公司(si)總(zong)經理(li)(li)毛羽。客戶

（國(guo)元(yuan)(yuan)期(qi)貨(huo)總經(jing)理助理兼北京(jing)分公(gong)司總經(jing)理毛(mao)羽，國(guo)元(yuan)(yuan)公(gong)司感受訪(fang)者供圖）

采訪中，期貨毛羽結合國元期貨北京分公司在投資教育方面的總經助于增強實踐和自己多年從業的切身體會，分享了關于投資者教育的理助理毛諸多看法。“好風憑借力，羽投送我上青云”，提升體驗在(zai)(zai)毛羽(yu)看來，投資者教育工作(zuo)就是期貨投資者的“好風”，幫助期貨投資者在(zai)(zai)紛繁(fan)復雜的市場環(huan)境(jing)下，乘風而上、直入青云。

三大實踐經驗，做好期貨投教服務

國元期貨北京分公司以(yi)互聯網零(ling)售業務為主(zhu)，并(bing)提供(gong)專業的(de)全方位金融服務的(de)期貨分支機構，存量客戶約(yue) 3 萬戶，累計交(jiao)易客戶超過 1 萬戶。由于(yu)投資者結構以(yi)個(ge)人戶為主(zhu)，投資者教育工作面臨著更高的(de)要求(qiu)和(he)挑戰。

在此次采訪中，毛羽結合國元期貨北京分公司的實踐，向記(ji)者介(jie)紹(shao)了投資者教(jiao)育工作的(de)三點經驗：

首先，國元(yuan)期貨北京分公司(si)在日(ri)常工作中通過多種(zhong)(zhong)形式開展(zhan)投資者(zhe)教(jiao)育工作，利用自(zi)主(zhu)運營(ying)和非(fei)自(zi)主(zhu)運營(ying)的(de)多種(zhong)(zhong)渠(qu)道及(ji)平(ping)臺，構建多媒體矩陣(zhen)，分享期貨專業知識、市場動態、風險管理等內容，減少投資者(zhe)因信息偏差帶來的(de)認知不足。

其次，國(guo)元期貨北京分(fen)公司在(zai)業務(wu)流程化(hua)進(jin)程中，全面植入投資者教育(yu)工(gong)作(zuo)。例如客(ke)戶(hu)持倉進(jin)入品種(zhong)交割月，業務(wu)人(ren)員除進(jin)行(xing)電話回訪提示平(ping)倉外，同時開展(zhan)投資者教育(yu)工(gong)作(zuo)。公司對于客(ke)戶(hu)交易服務(wu)工(gong)作(zuo)設(she)置專門部門，研發(fa)各類課(ke)程，提供包括(kuo)投資者教育(yu)工(gong)作(zuo)的(de)八項交易服務(wu)工(gong)作(zuo)，涵蓋期貨專業知識課(ke)程、賬(zhang)戶(hu)分(fen)析、風險管理等全方位金(jin)融服務(wu)。

最后，為(wei)了(le)確(que)(que)保投(tou)資者教育內(nei)容(rong)的(de)時效性(xing)和針對性(xing)，公司利用科技手段提高效率，根據市場的(de)最新(xin)變(bian)化，及(ji)時補充和調整投(tou)資者教育內(nei)容(rong)，確(que)(que)保信息及(ji)時更新(xin)。

推出八項服務，全方位滿足投資者需求

國(guo)元期(qi)貨北京分(fen)公司致力于將互聯網(wang)期(qi)貨服務，覆(fu)蓋(gai)全網(wang)全國(guo)，因此其客(ke)戶結構(gou)特點鮮明(ming)，個人戶占比較(jiao)高，投資者分(fen)層相對多(duo)樣性，需(xu)求也是(shi)多(duo)元化。

針對(dui)以上客戶(hu)結構特點(dian)，如何才能做好(hao)投(tou)資者教育工作(zuo)呢？毛羽向記者透露(lu)：

“我(wo)(wo)們嘗試(shi)了各種努(nu)力(li)，比如(ru)通(tong)過(guo)引(yin)入互動性(xing)強、趣味性(xing)高(gao)的(de)(de)(de)投資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)(yu)(yu)工具(ju)和(he)平臺(tai)(tai)，提(ti)高(gao)投資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)(yu)(yu)內容(rong)的(de)(de)(de)吸引(yin)力(li)和(he)投資(zi)(zi)者(zhe)的(de)(de)(de)參(can)與度；根(gen)據(ju)投資(zi)(zi)者(zhe)的(de)(de)(de)文化(hua)教(jiao)育(yu)(yu)(yu)背(bei)景，提(ti)供更加個(ge)性(xing)化(hua)的(de)(de)(de)投資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)(yu)(yu)服務(wu)(wu)；緊跟市場變化(hua)，及時更新(xin)投資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)(yu)(yu)材料，確保內容(rong)的(de)(de)(de)時效性(xing)和(he)相關性(xing)；也利用互聯網線上平臺(tai)(tai)，解(jie)決地域問題，讓投資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)(yu)(yu)受眾群體覆蓋(gai)更廣泛。總結一(yi)下(xia)，面對(dui)投資(zi)(zi)者(zhe)的(de)(de)(de)不(bu)(bu)同需求，我(wo)(wo)們推(tui)出八(ba)項(xiang)服務(wu)(wu)，從(cong)不(bu)(bu)同角度、不(bu)(bu)同維度為投資(zi)(zi)者(zhe)提(ti)供期貨(huo)交易服務(wu)(wu)，全方(fang)位(wei)做好投資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)(yu)(yu)工作。

這(zhe)里分享一(yi)(yi)個具(ju)體的投(tou)教案例。期(qi)貨交易中有一(yi)(yi)個每日無(wu)負債結算制(zhi)度(du)，剛(gang)進入期(qi)貨市場的投(tou)資者對于這(zhe)一(yi)(yi)制(zhi)度(du)通(tong)常會很困惑(huo)，不知道賬戶的資金(jin)(jin)如何計算。針(zhen)對這(zhe)一(yi)(yi)痛點，我們通(tong)過視頻講解，將(jiang)賬戶資金(jin)(jin)的計算過程分步展示，從投(tou)資者角度(du)出(chu)發，把專業(ye)術語轉化為通(tong)俗(su)易懂的語言，起到了(le)很不錯的效果。在制(zhi)作(zuo)相關投(tou)教視頻時(shi)，我們還(huan)使(shi)用了(le)人工智能手段，大(da)大(da)提升了(le)制(zhi)作(zuo)效率。

通過上述措(cuo)施，我們努力(li)克服(fu)投資(zi)者教(jiao)育中的各(ge)個難點，提高該項工(gong)作的推進(jin)效果和質(zhi)量，幫助投資(zi)者更(geng)好地理解和應(ying)對市場(chang)風險，也促進(jin)了資(zi)本市場(chang)的健(jian)康發展(zhan)。”

利用AI，開啟“千人千面”的個性化投教

創(chuang)新是推動(dong)投(tou)資(zi)者教(jiao)(jiao)育發展的(de)關鍵，國(guo)元(yuan)期(qi)貨非常(chang)重視技術(shu)(shu)創(chuang)新對投(tou)資(zi)者教(jiao)(jiao)育工作(zuo)的(de)賦能。毛羽向(xiang)《每(mei)日經(jing)濟新聞》記者表示：“近期(qi)我們與每(mei)經(jing)科技開展合作(zuo)，利用大數據(ju)和(he)人工智能技術(shu)(shu)，優化了后臺(tai)處理工作(zuo)，提(ti)供‘千(qian)(qian)人千(qian)(qian)面’的(de)個(ge)性化期(qi)貨投(tou)資(zi)者教(jiao)(jiao)育服務(wu)。為(wei)用戶(hu)推薦(jian)適合其(qi)自身的(de)投(tou)資(zi)者教(jiao)(jiao)育內容，提(ti)高(gao)此項工作(zuo)的(de)精準度(du)和(he)滿意度(du)。”

記(ji)者(zhe)(zhe)了解(jie)到，國元期(qi)貨北京分公司通(tong)過調查(cha)問(wen)卷、客戶服(fu)務等(deng)渠道，收集投(tou)資者(zhe)(zhe)的(de)(de)反饋，進而更深刻理解(jie)其需求(qiu)。通(tong)過與每(mei)經(jing)科技(ji)(ji)合作，利用(yong)金(jin)融科技(ji)(ji)創造出更加智能化(hua)的(de)(de)投(tou)資者(zhe)(zhe)教育產品，應用(yong)在(zai)多個細(xi)分場景(jing)，滿足投(tou)資者(zhe)(zhe)的(de)(de)多元化(hua)需求(qiu)，以確保投(tou)資者(zhe)(zhe)教育工作的(de)(de)有(you)效(xiao)性并促進行業的(de)(de)健康發展。毛羽(yu)認為(wei)：“目(mu)前市場對于金(jin)融創新舉措的(de)(de)反饋是積極的(de)(de)，尤其是在(zai)投(tou)資者(zhe)(zhe)教育方面。市場對這些技(ji)(ji)術的(de)(de)接受(shou)度(du)(du)較高(gao)，很大(da)程度(du)(du)上(shang)推動了金(jin)融市場的(de)(de)發展和投(tou)資者(zhe)(zhe)教育服(fu)務的(de)(de)供(gong)給。”

扎實(shi)的(de)投資者教(jiao)育(yu)工作對(dui)于期貨(huo)公司開展期貨(huo)業務也有著積極的(de)推動作用(yong)。長(chang)遠來(lai)看，在塑(su)造公司品牌形象(xiang)、提升市場(chang)競(jing)爭力方面，投資者教(jiao)育(yu)工作扮演著“窗(chuang)口”和(he)“橋梁”的(de)角色。

對(dui)此，毛羽(yu)也分享了自己看法：“投(tou)資(zi)者教(jiao)育(yu)在期(qi)貨(huo)行業中(zhong)扮(ban)演(yan)著至關重(zhong)要的角(jiao)色(se)，它不僅有助于提升公司(si)品牌形(xing)象，還能增強客戶體驗感，這也是(shi)國元(yuan)期(qi)貨(huo)北京分公司(si)非常重(zhong)視投(tou)資(zi)者教(jiao)育(yu)工作(zuo)的原因。我們希望通過投(tou)資(zi)者教(jiao)育(yu)工作(zuo)，不僅能夠(gou)傳遞(di)出公司(si)專業、負責任的形(xing)象，還能夠(gou)在潛在客戶中(zhong)建立(li)起信任感，進而吸(xi)引更多的投(tou)資(zi)者選(xuan)擇國元(yuan)期(qi)貨(huo)北京分公司(si)的服務。”

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