“老先生，外甥女請問(wen)您是(shi)識破給(gei)誰轉賬，認識對方(fang)嗎？”

“給我(wo)的假建京(jing)漢外甥女打錢，裝修房子用的行南旬老。”

雖然面前的中門支行老人對答如流，但是大街當班(ban)柜員(yuan)小陳卻發(fa)現老人口(kou)中的“外甥女”十分可疑。

近日上午，保住一位八旬老人來到建行南京漢中門大街支行，人養強烈要求解除銀行卡管控，老錢并存入現金3.8萬元。外甥女為其辦理業務的識破柜員小陳便按照流程對客戶信息進行核實、查詢其銀行卡交易流水及管控原因。假建京漢但是行南旬老小陳(chen)發現(xian)，發現(xian)老人的中門(men)支(zhi)(zhi)行銀行卡不僅處于高風險狀態，近(jin)期有多筆現(xian)金入賬(zhang)，大街并在短時(shi)間內立即通過三(san)方支(zhi)(zhi)付軟(ruan)件轉出，且交(jiao)易名稱均顯示為“售后服務(wu)”。

可疑的交易情況立即引起了小陳的警覺，在多次核實收款人信息及轉賬用途后，老人不自然的眼神讓小陳更加確(que)信心中的想法。

為了(le)再次核實(shi)對方身份，小陳(chen)“迂回(hui)”詢問老(lao)人(ren)能否(fou)致電(dian)(dian)外甥(sheng)女(nv)進行(xing)核實(shi)，在(zai)核實(shi)完成后方可解除銀(yin)行(xing)卡管(guan)控。老(lao)人(ren)隨即(ji)撥打了(le)電(dian)(dian)話(hua)，但(dan)電(dian)(dian)話(hua)接通后，老(lao)人(ren)直(zhi)(zhi)接離開了(le)業(ye)務(wu)辦理區，徑(jing)直(zhi)(zhi)走到(dao)網點(dian)門口與“外甥(sheng)女(nv)”電(dian)(dian)話(hua)。通話(hua)結束后，老(lao)人(ren)回(hui)到(dao)業(ye)務(wu)辦理區，表(biao)示什(shen)么業(ye)務(wu)都不辦了(le)，要(yao)求拿回(hui)銀(yin)行(xing)卡。

擔心老(lao)人(ren)會(hui)因辦(ban)理業務受阻(zu)，在“外(wai)甥女”的指使下前往其他銀行或網(wang)點繼(ji)續辦(ban)理業務，小陳立刻(ke)將相(xiang)關情況報告網(wang)點負(fu)(fu)責(ze)人(ren)。網(wang)點迅速行動(dong)，網(wang)點負(fu)(fu)責(ze)人(ren)第(di)一時間報警尋求警方幫助，而小陳和(he)網(wang)點主管則負(fu)(fu)責(ze)穩(wen)住老(lao)人(ren)。

警方(fang)到(dao)達現場(chang)了解情況后(hou)，當場(chang)撥(bo)打“外(wai)甥女(nv)”電(dian)(dian)話進行身(shen)份核實，結(jie)果電(dian)(dian)話那邊的“外(wai)甥女(nv)”無法提供相關信息。一(yi)旁的老(lao)(lao)人(ren)則改口解釋道其并(bing)非親外(wai)甥女(nv)。在要求聯系老(lao)(lao)人(ren)子女(nv)進行核實遭到(dao)拒絕(jue)后(hou)，警方(fang)將老(lao)(lao)人(ren)請至派出所做進一(yi)步問(wen)詢。

面對日益多(duo)樣、隱蔽的電(dian)信網絡(luo)詐騙手段，建行南京(jing)分行積極(ji)(ji)承擔社會(hui)責任(ren)，定(ding)期組織(zhi)員(yuan)工學習反詐反洗錢警示教育短片，持續提高員(yuan)工風(feng)險(xian)辨識能力，同時(shi)積極(ji)(ji)走進周邊(bian)商戶和社區，傳播金融(rong)和反詐知(zhi)識，努力將(jiang)風(feng)險(xian)消除在萌芽，守護群(qun)眾資金安全。