每經記者 章光日    每經編(bian)輯(ji) 吳永久(jiu)     

中泰期貨股份有限公司（以下簡稱中泰期貨）是中泰走深走實助力資本展經中國證監會批準，由中泰證券股份有限公司控股的期貨大型期貨公司。中泰期貨是推動投教中國期貨業協會第二屆、第三屆、工作高質第四屆、市場第五屆、中泰走深走實助力資本展百姓彩票紅第六屆理(li)事會理(li)事單位和山東省期(qi)貨(huo)業協會會長單位。期(qi)貨(huo)2015年7月7日，推(tui)動投(tou)教中泰(tai)期(qi)貨(huo)在(zai)港股主(zhu)板掛牌上市(shi)，工作(zuo)高(gao)質(zhi)成為(wei)我(wo)國期(qi)貨(huo)行業境內外主(zhu)板首家上市(shi)公司(si)，市(shi)場以及港股首家以期(qi)貨(huo)為(wei)主(zhu)業的中泰(tai)走深走實助(zhu)力(li)資本(ben)展上市(shi)公司(si)。

在“3·15消費者權益日(ri)”即將到(dao)來之際，期貨(huo)中泰(tai)期貨(huo)又是推動(dong)投教如何在日(ri)常運營(ying)中持續開展投資者教育工(gong)作(zuo)的呢？對此，《每日(ri)經濟新聞》采訪了(le)中泰(tai)期貨(huo)的工(gong)作(zuo)高質相(xiang)關人士。

堅持兩大原則，市場積極推進投教工作

“公司及時響應監管部門號召，以線上為主+線下助力的方式，積極開展多樣化投教活動，百姓彩票最新網址并制作豐富的(de)原創投教產品(pin)，在提升投教服務質量的(de)道路上持續探索、砥礪前行。” 中泰(tai)期貨相關(guan)人士向(xiang)《每日經濟新聞》記者表示。

“培養投(tou)(tou)資(zi)者正(zheng)確(que)理財觀念”、“將(jiang)投(tou)(tou)資(zi)者教育工(gong)作(zuo)貫(guan)穿在(zai)日常(chang)各項業務流程中”是中泰期貨開(kai)展投(tou)(tou)資(zi)者教育工(gong)作(zuo)時(shi)的兩(liang)大原則(ze)，這兩(liang)個原則(ze)主要體(ti)現(xian)在(zai)開(kai)戶和交易這兩(liang)個環(huan)節上。

在開戶環節，中泰期貨會根據客戶財務與收入狀況、期貨知識和投資經驗、風險偏好、年齡等情況，對客戶進行風險承受能力評估，引導客戶樹立正確的投資理念，從自身情況出發，審慎選擇與自己風險承受能力相匹配的產品或服務。在交易環節，百姓彩票怎么買中泰期貨對出現風險的客戶進(jin)行提醒和風險揭示，避免客戶因認識不清而造成損(sun)失。

此外(wai)，在(zai)開展新的(de)期貨交易品種推廣等環節，中泰期貨也(ye)會做(zuo)好風(feng)(feng)險(xian)(xian)承(cheng)受能力(li)調查，向客(ke)戶(hu)揭(jie)示風(feng)(feng)險(xian)(xian)，明確(que)告(gao)知客(ke)戶(hu)所提供服務或(huo)者產品的(de)風(feng)(feng)險(xian)(xian)特征(zheng)，建(jian)議客(ke)戶(hu)購買與自身風(feng)(feng)險(xian)(xian)承(cheng)受能力(li)相適應(ying)的(de)產品。

面(mian)對(dui)不斷變化的市(shi)場環境，中泰期貨在投教內(nei)容的時效性(xing)和針對(dui)性(xing)方面(mian)也(ye)下足了功夫。

據《每日經濟新(xin)聞》記者了(le)解，中(zhong)泰期貨通過以下三方面的工作來保證投教內(nei)容的時效(xiao)性(xing)：

首(shou)先，及時傳遞(di)行業(ye)主(zhu)管部門、交易(yi)所(suo)發布的各項投教內容(rong)，傳遞(di)正向信(xin)息，提振投資者信(xin)心；

其次，結合市場(chang)情(qing)況，及時(shi)提(ti)供(gong)專業(ye)解讀(du)與分析，倡(chang)導全(quan)程陪伴客戶(hu)服務體系，將(jiang)投資者教育工(gong)作貫穿日常各項業(ye)務流程中；

最后(hou)，通過直播、微(wei)信(xin)、視頻號等形(xing)式(shi)發布投資(zi)(zi)者教育產(chan)品，加大投資(zi)(zi)者陪伴力(li)度，幫助投資(zi)(zi)者合理應對市場震蕩。

而在(zai)投教內(nei)容(rong)的針(zhen)對性方面，中(zhong)泰(tai)期(qi)貨也非常重視，重點從三個方面為投資(zi)者服務：

首先，開(kai)展分層次教學(xue)，根據投資者的不同水平、交易經驗、年(nian)齡等(deng)，將投資者進行分類，匹(pi)配提供相(xiang)應難(nan)度和內容的教學(xue)課(ke)程；

其次，提供(gong)多(duo)樣化的學(xue)習(xi)資源，包(bao)括在線(xian)課(ke)程、視頻(pin)教程等，讓(rang)投(tou)資者可以根據自己的學(xue)習(xi)喜好選擇(ze)適合自己的學(xue)習(xi)方式；

最后，根據市場的變(bian)化和投資者的需求，持續創作投教作品。

投教類活動跨界合作，受眾人數達百萬人次

目前，我(wo)國投資(zi)者數量已經邁入(ru)“2億+”時代，龐(pang)大的投資(zi)者數量無疑增加了投資(zi)者教育工作的難度。

對此，中(zhong)泰期貨相關人(ren)士對《每日經濟新聞》記(ji)者(zhe)表示：“行業內基于金融知識所創(chuang)作(zuo)(zuo)的(de)作(zuo)(zuo)品(pin)，同質化不(bu)可(ke)避(bi)免，所以需(xu)要不(bu)斷(duan)(duan)創(chuang)新，創(chuang)作(zuo)(zuo)出投資者(zhe)喜聞樂(le)見的(de)投教產品(pin)，而好(hao)的(de)作(zuo)(zuo)品(pin)還需(xu)要被公(gong)眾看到(dao)，如何宣傳(chuan)通過哪些途徑宣傳(chuan)，也是我們不(bu)斷(duan)(duan)思(si)考的(de)問題(ti)。”

據《每日經濟新(xin)聞》記者了(le)解，中(zhong)(zhong)泰期貨指定專門(men)的部(bu)門(men)和人(ren)員(yuan)按照(zhao)系(xi)(xi)列化(hua)、體系(xi)(xi)化(hua)進行投教(jiao)(jiao)作(zuo)品的創作(zuo)。同時，中(zhong)(zhong)泰期貨的投教(jiao)(jiao)基地是互聯(lian)網(wang)投教(jiao)(jiao)基地，因此(ci)中(zhong)(zhong)泰期貨還充分(fen)利(li)用網(wang)絡(luo)優勢，進行推廣和宣傳(chuan)，并與媒(mei)體和行業(ye)協會(hui)保持良(liang)好(hao)的合作(zuo)關(guan)系(xi)(xi)。

為(wei)了使投(tou)教活動(dong)更貼近市場需(xu)求(qiu)，中泰期貨充分(fen)利用公司投(tou)教基地，定期發(fa)放投(tou)資(zi)者調查問卷、舉(ju)辦投(tou)資(zi)者座談會，了解投(tou)資(zi)者和社(she)會公眾在投(tou)教方面的需(xu)求(qiu)，并制作原創(chuang)視頻(pin)、動(dong)漫、長(chang)圖文等投(tou)資(zi)內容，以及(ji)組織開(kai)展各類活動(dong)。

通過(guo)將投(tou)資者需求與創(chuang)新形式相結合，中(zhong)泰(tai)期貨的(de)努力也(ye)收(shou)獲了一系列(lie)的(de)成(cheng)果。過(guo)去幾(ji)年，中(zhong)泰(tai)期貨跨(kua)界合作開展了眾(zhong)(zhong)多(duo)投(tou)教(jiao)類活動(dong)(dong)，包括“中(zhong)泰(tai)投(tou)教(jiao)黃河行”線上投(tou)教(jiao)活動(dong)(dong)、“全面注(zhu)冊制(zhi)，改革向未來”3.15投(tou)教(jiao)嘉年華活動(dong)(dong)、投(tou)教(jiao)“鐺鐺車”、農耕體驗“水稻一生(sheng)”“蛋雞樂園”活動(dong)(dong)、中(zhong)秋(qiu)拜(bai)月(yue)大典(dian)活動(dong)(dong)。以上這些活動(dong)(dong)的(de)受眾(zhong)(zhong)人(ren)數達百萬人(ren)次，吸引了眾(zhong)(zhong)多(duo)粉絲關注(zhu)。

（中泰期貨投資者教(jiao)育活(huo)動，受訪者供圖(tu)）

展(zhan)望未來，中泰(tai)期貨相關人(ren)士向《每日經濟(ji)新聞(wen)》記者(zhe)透露：“我們將在監(jian)管(guan)部(bu)門(men)的指導下，以公司投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)基(ji)地為基(ji)礎，創作更多高質量(liang)的投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)作品。還會與媒體、行業(ye)協會等聯合開展(zhan)多種形(xing)式的投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)活動，擴大(da)宣傳面(mian)，提升投(tou)(tou)資者(zhe)教(jiao)(jiao)育工(gong)作的質量(liang)和效果。”

投資者教育應立足長遠，順應期貨市場與行業發展的需要

長遠(yuan)來看，在(zai)塑造公(gong)司(si)品(pin)牌形象、提(ti)升市(shi)場競爭力方面，投(tou)資(zi)者教(jiao)育工(gong)作(zuo)扮演(yan)著“窗口(kou)”和“橋梁(liang)”的角(jiao)色。通過開(kai)展投(tou)教(jiao)活動，可以使更(geng)多投(tou)資(zi)者了解期貨公(gong)司(si)的品(pin)牌和業務，有助(zhu)于建立期貨公(gong)司(si)品(pin)牌身份(fen)和識別度。

對此，中(zhong)泰期貨相關人士表(biao)示贊同，“尤其(qi)是當(dang)優秀的(de)投教活動或作品(pin)被媒體機(ji)構報道，更可以增加(jia)投資者對公(gong)司(si)品(pin)牌的(de)信(xin)任和(he)認可度(du)，同時可以吸(xi)引潛在客戶(hu)的(de)注意，從而促進業(ye)務開(kai)發。”

不過，投(tou)(tou)資者(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)育工(gong)作和市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)開(kai)(kai)發(fa)工(gong)作之間的(de)關系需要(yao)(yao)辯證看待，他(ta)進(jin)一(yi)步(bu)表示(shi)：“進(jin)行市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)開(kai)(kai)發(fa)的(de)過程，也是引導投(tou)(tou)資者(zhe)認識期貨市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)、學會如(ru)何有(you)效利用期貨市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)的(de)過程，因而包(bao)含(han)了投(tou)(tou)資者(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)育的(de)內容；而投(tou)(tou)資者(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)育活動也往往帶來(lai)市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)開(kai)(kai)發(fa)的(de)輔(fu)助(zhu)效果(guo)，助(zhu)力市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)開(kai)(kai)發(fa)。但(dan)就(jiu)投(tou)(tou)資者(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)育工(gong)作開(kai)(kai)展本身(shen)來(lai)講，不能單單由市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)開(kai)(kai)發(fa)所代替，而應立足于長遠，有(you)計劃、有(you)步(bu)驟、成體系地推進(jin)，并能與(yu)時俱進(jin)，順應期貨市(shi)(shi)(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)與(yu)行業發(fa)展的(de)需要(yao)(yao)。”

此外(wai)，加(jia)強投資者(zhe)教育(yu)工(gong)作，也是降低金(jin)融市(shi)場(chang)和(he)行業風險的(de)必要(yao)手(shou)段(duan)。從這一(yi)點(dian)來看，投資者(zhe)教育(yu)應是一(yi)項長(chang)期(qi)且(qie)持(chi)續的(de)工(gong)作，需要(yao)期(qi)貨公司等市(shi)場(chang)主體的(de)持(chi)續努力，而不應貪圖一(yi)時的(de)成效，急(ji)功(gong)近利。

對此(ci)，中泰期(qi)貨相關人(ren)士向記者透(tou)露：“中泰期(qi)貨將以(yi)更加堅決的(de)態度、更加精準的(de)思路、更加務實(shi)(shi)的(de)舉措(cuo)，努力推動投教(jiao)工作走深(shen)走實(shi)(shi)，打(da)造普惠金融的(de)必要(yao)拼圖，助力資本(ben)市場高(gao)質(zhi)量發展。”

封面圖片來源(yuan)：受訪者(zhe)供圖