每經記者(zhe) 章(zhang)光日    每經編輯 吳永(yong)久    

隨著期貨市場的期貨期貨日益發展，投資者教育的投教投教重要性愈發凸顯。它不僅是迎接保障投資者權益、提升市場透明度的個性公司關鍵，也是領跑期貨公司持續發展的基石。在“3·15消費者權益日”到來之際，創新百姓彩票怎么買《每日經濟新(xin)聞》特別關注期(qi)(qi)貨(huo)(huo)公司在投資者教(jiao)育(yu)方面的(de)期(qi)(qi)貨(huo)(huo)期(qi)(qi)貨(huo)(huo)實踐和努力(li)。

投(tou)(tou)資者教(jiao)(jiao)(jiao)育工作(zuo)(zuo)的投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)常規性工作(zuo)(zuo)有哪些？難點有哪些？創新(xin)性工作(zuo)(zuo)如(ru)何開展(zhan)？對期(qi)(qi)貨(huo)公(gong)司(si)又會帶來哪些影響？針對以(yi)上問題(ti)，《每(mei)日經濟(ji)新(xin)聞》記(ji)者采(cai)訪了銀河(he)期(qi)(qi)貨(huo)、迎(ying)(ying)接(jie)中泰(tai)期(qi)(qi)貨(huo)、個性公(gong)司(si)南華期(qi)(qi)貨(huo)、領跑(pao)廣發期(qi)(qi)貨(huo)、創新(xin)徽(hui)商期(qi)(qi)貨(huo)和國(guo)元期(qi)(qi)貨(huo)這(zhe)6家(jia)頭部期(qi)(qi)貨(huo)公(gong)司(si)。期(qi)(qi)貨(huo)期(qi)(qi)貨(huo)這(zhe)6家(jia)期(qi)(qi)貨(huo)公(gong)司(si)，投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)都是迎(ying)(ying)接(jie)業內的佼佼者，各具(ju)特色(se)。

高度重視投教工作，投資者教育基地成主陣地

期貨市場兼具專業性和風險性，期貨公司高度重視投資者教育工作，堅持將投資者教育作為一項常規性工作，并形成了多種多樣的形式。其中，百姓彩票網投資者(zhe)教育基地是投資者(zhe)教育工作中最(zui)為(wei)重要(yao)也是最(zui)為(wei)常見的形式。

南華期(qi)貨相關人(ren)士向記者透露，南華期(qi)貨以投(tou)教(jiao)者教(jiao)育基地(di)(di)為主(zhu)陣地(di)(di)，有序(xu)開(kai)展(zhan)投(tou)教(jiao)工作(zuo)。在推動投(tou)資(zi)者教(jiao)育納入(ru)國(guo)民教(jiao)育體系(xi)方面，南華期(qi)貨的(de)成績斐(fei)然！公司已與全國(guo)20多所高校搭建校企合作(zuo)平臺，并形成“開(kai)展(zhan)精英儲備班、開(kai)設期(qi)貨知識課程、舉辦模擬(ni)交易(yi)比賽”等多種形式的(de)活動。此外，南華期(qi)貨的(de)投(tou)資(zi)者教(jiao)育基地(di)(di)還吸引(yin)了多所中小學(xue)校學(xue)生(sheng)前來參訪。

（南華期貨(huo)的投(tou)資者教育活動，受訪者供圖(tu)）

記者了解到，銀河期貨從2022年開始，就已搭建互聯網投資者教育基地，主要分兩個陣地：一是投教網站，模塊內容包含期貨專業知識、投教趣味視頻、期貨行業的政策法規等；二是投教公眾號，致力于適應媒體的百姓彩票紅多元(yuan)化發展形(xing)式(shi)，擴(kuo)大(da)投(tou)(tou)教宣(xuan)傳(chuan)輻射范圍，順(shun)應投(tou)(tou)資者獲取信息的習慣，實現與(yu)投(tou)(tou)教網站的內容聯(lian)動。

廣發期(qi)(qi)貨(huo)在2017年便成(cheng)立互聯網投資(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)基(ji)地(di)，這也是廣東轄區內第一家(jia)省(sheng)級期(qi)(qi)貨(huo)類投資(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)基(ji)地(di)。徽商期(qi)(qi)貨(huo)2021年初也創建了投資(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)基(ji)地(di)，并在同年6月(yue)榮獲安(an)徽省(sheng)證監局頒發的“安(an)徽省(sheng)證券期(qi)(qi)貨(huo)業投資(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)基(ji)地(di)”稱號，成(cheng)為省(sheng)內首家(jia)期(qi)(qi)貨(huo)類實體投教(jiao)(jiao)基(ji)地(di)。

為了(le)(le)確保投資者教育內容(rong)的時效性和(he)(he)針對(dui)性，期(qi)(qi)貨公司(si)也(ye)是(shi)下(xia)足了(le)(le)功夫(fu)。在時效性方面，接受記者采(cai)訪(fang)的期(qi)(qi)貨公司(si)相關人士都表示，公司(si)會根據(ju)市場的最(zui)新變化，及(ji)時補充和(he)(he)調整投資者教育內容(rong)。在針對(dui)性方面，記者了(le)(le)解到(dao)，徽商期(qi)(qi)貨負責投資者教育工(gong)作的具體職能部門(men)會通(tong)過問卷調查、投資者回訪(fang)等方式，了(le)(le)解投資者的需(xu)求和(he)(he)關注點(dian)，根據(ju)反饋調整投教內容(rong)。

投資者需求多樣化，投教人才仍需擴容

投資(zi)者教(jiao)育工作不(bu)僅重要，也面臨諸多(duo)困(kun)難。

首(shou)先(xian)，培(pei)養投(tou)(tou)教(jiao)人才是開展投(tou)(tou)教(jiao)工作的前(qian)提，對于多數期貨公(gong)司來說，專職投(tou)(tou)教(jiao)人員(yuan)數量(liang)有限，投(tou)(tou)教(jiao)產品(pin)的制作也不是一帆風順的。

針對(dui)這個難點，廣(guang)發期(qi)(qi)貨(huo)投教(jiao)(jiao)(jiao)負責人對(dui)記者表示，為(wei)加強投教(jiao)(jiao)(jiao)人才培(pei)養，公(gong)司人力資源(yuan)部組織了(le)視(shi)頻剪(jian)輯及動畫制(zhi)作相關課(ke)程的培(pei)訓，并在公(gong)司內部號召全體員工參與制(zhi)作《期(qi)(qi)貨(huo)100問(wen)(wen)》，凡是通過評審的作品會(hui)給予一(yi)定的激勵。通過集中培(pei)訓及“傳、幫、帶(dai)”相結合等方(fang)式，廣(guang)發期(qi)(qi)貨(huo)培(pei)育(yu)了(le)一(yi)批(pi)投教(jiao)(jiao)(jiao)人才，投教(jiao)(jiao)(jiao)產品數量及質量都有了(le)大幅提升，為(wei)后續投教(jiao)(jiao)(jiao)工作的開展打下了(le)扎(zha)實的基礎。公(gong)司的《期(qi)(qi)貨(huo)100問(wen)(wen)》作品也連續兩(liang)年(nian)入選(xuan)中國期(qi)(qi)貨(huo)業協會(hui)“優秀案(an)例(li)庫”。

（廣(guang)發期貨舉辦的投資者教育(yu)活動現(xian)場，受(shou)訪(fang)者供圖）

其次，由于期(qi)貨(huo)市場具有知識專業度高(gao)、交易品種豐富、操作復雜等(deng)特點(dian)，偏(pian)向于講授式、書面化的投教內容，會導致初(chu)級投資者難以(yi)理解、不易消化，進而(er)出(chu)現喪失(shi)興趣(qu)的情況。

銀河(he)期貨(huo)(huo)相關(guan)人士向記者(zhe)(zhe)透露，為了(le)尋求(qiu)更(geng)加貼(tie)近(jin)投(tou)資者(zhe)(zhe)學習(xi)習(xi)慣的呈現方式，制(zhi)作滿足投(tou)資者(zhe)(zhe)需求(qiu)的知(zhi)識內容，銀河(he)期貨(huo)(huo)將(jiang)“引經典、說(shuo)白(bai)話、成系列(lie)”作為在內容產出方向的目(mu)標(biao)。公司(si)陸續(xu)推出了(le)《三國系列(lie)》和《西游記系列(lie)》動畫(hua)視頻(pin)，并深受投(tou)資者(zhe)(zhe)的喜愛。公司(si)還制(zhi)作了(le)《大白(bai)話說(shuo)期貨(huo)(huo)》、《銀河(he)小劇(ju)場》等短視頻(pin)，用短短幾分(fen)鐘將(jiang)晦澀(se)難懂(dong)的投(tou)教知(zhi)識傳遞給(gei)投(tou)資者(zhe)(zhe)。

最后，在長(chang)期投(tou)資者教育實踐中，不同(tong)投(tou)資者的知識背景、投(tou)資經驗(yan)和風險承受能力差異巨大，如(ru)何滿足不同(tong)群體(ti)的需求是一個挑戰(zhan)，也是一個難點。

針對(dui)這個難(nan)點(dian)，記者了(le)解到，徽商期貨(huo)會采取客戶分(fen)層(ceng)服務以及差(cha)異化(hua)投(tou)教策略，確保(bao)教育內(nei)容與投(tou)資(zi)者的實(shi)際需(xu)求和學(xue)習能(neng)力(li)相(xiang)匹(pi)配。據中(zhong)泰(tai)(tai)期貨(huo)的相(xiang)關人士介紹(shao)，中(zhong)泰(tai)(tai)期貨(huo)開展(zhan)分(fen)層(ceng)次教學(xue)，根(gen)據投(tou)資(zi)者的不同水平、交(jiao)易經驗、年(nian)齡等，將投(tou)資(zi)者進行分(fen)類(lei)，匹(pi)配提供相(xiang)應(ying)難(nan)度和內(nei)容的教學(xue)課程。

AI賦能，個性化投教時代或將到來

面對投(tou)資者教(jiao)育工(gong)作的(de)難點(dian)，創新能夠起(qi)到(dao)關鍵作用，個性化投(tou)教(jiao)時代或將到(dao)來。

國元期貨(huo)(huo)總經理助理毛羽(yu)先生對(dui)(dui)記者表示，近期國元期貨(huo)(huo)與每經科技(ji)開展合(he)作(zuo)，利用大(da)數據和(he)人工智能技(ji)術(shu)，優化(hua)了后(hou)臺(tai)處理工作(zuo)，提供(gong)‘千(qian)人千(qian)面’的個(ge)性化(hua)期貨(huo)(huo)投資(zi)(zi)者教育服務(wu)。為用戶推薦適合(he)其自身的投資(zi)(zi)者教育內容(rong)，提高此項(xiang)工作(zuo)的精準(zhun)度和(he)滿意度。目(mu)前市場(chang)對(dui)(dui)于金融創新舉措的反(fan)饋是積極的，尤其是在(zai)投資(zi)(zi)者教育方面。

記者了解到，徽(hui)商期貨計劃利(li)用AI短(duan)視頻(pin)、虛(xu)擬數字人等技(ji)術，為投(tou)資者提供更(geng)加豐富多元的(de)投(tou)教知識。此外，依托智能投(tou)研平臺，公司實(shi)現智能化投(tou)教內(nei)容推薦，為每位投(tou)資者提供個(ge)性(xing)化的(de)投(tou)教內(nei)容。

（徽商期(qi)貨的投(tou)資(zi)者教(jiao)育基地，受訪者供圖）

此外，直播(bo)節目也成為投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)教育工作中的重要一環。廣發期(qi)貨投(tou)教負責人(ren)表示(shi)，廣發期(qi)貨創新推出《期(qi)市研談》直播(bo)節目，每個交易日(ri)收盤(pan)后由(you)公司專業研究人(ren)員根據(ju)當日(ri)行情、近(jin)期(qi)熱點等，指導投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)學習期(qi)貨基本(ben)面分析和技術面分析，提醒投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)注意防范(fan)交易風險。該直播(bo)節目自2023年(nian)7月(yue)推出以來，已累計播(bo)出135期(qi)，觀看量近(jin)12.5萬人(ren)次(ci)。2024年(nian)3月(yue)，根據(ju)市場(chang)反饋，廣發期(qi)貨將直播(bo)時間由(you)晚上(shang)八點調整為下午四點，并獲得投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)的一致好(hao)評。

服務實體經濟，提升企業市場競爭力

服(fu)(fu)務實(shi)體(ti)經(jing)濟是金融市(shi)場的(de)(de)(de)根本(ben)宗(zong)旨，也是我國期(qi)貨(huo)市(shi)場發展的(de)(de)(de)初心與(yu)使命。在這其中，投資者教育工(gong)作的(de)(de)(de)開展，對于期(qi)貨(huo)公(gong)司更好地服(fu)(fu)務于實(shi)體(ti)經(jing)濟具有舉(ju)足輕重的(de)(de)(de)意義(yi)。

廣發期(qi)貨(huo)的(de)投教負責人向(xiang)記者透(tou)露(lu)，2017年至2023年底，廣發期(qi)貨(huo)已在云南省(sheng)普洱市(shi)、海南省(sheng)白沙(sha)縣開展天然橡膠(jiao)“保險+期(qi)貨(huo)”項目10個(ge)，累計(ji)為兩(liang)地膠(jiao)農提供(gong)天然橡膠(jiao)風(feng)險保障金額約(yue)3.9億元，涉及(ji)現(xian)貨(huo)規模2.75萬噸，惠及(ji)兩(liang)地天然橡膠(jiao)種植(zhi)戶(hu)(hu)(hu)超12萬戶(hu)(hu)(hu)次，其中幫扶(fu)原建檔立(li)卡戶(hu)(hu)(hu)約(yue)5萬戶(hu)(hu)(hu)次，合計(ji)提供(gong)風(feng)險賠付金額約(yue)1938萬元。

扎實的投資者教(jiao)育(yu)工作對(dui)于期貨(huo)公司開展期貨(huo)業務(wu)也有著(zhu)積極(ji)的推(tui)動作用(yong)。長(chang)遠來(lai)看，在塑造(zao)公司品(pin)牌形象(xiang)、提升市場競爭力方面(mian)，投資者教(jiao)育(yu)工作扮演著(zhu)“窗口(kou)”和“橋梁”的角色。

據中(zhong)泰期貨的相關人士介紹，投(tou)教工(gong)作(zuo)不僅是(shi)建(jian)立(li)公(gong)司(si)品(pin)(pin)牌(pai)(pai)的重(zhong)要工(gong)具，更是(shi)提升企業(ye)市場競爭(zheng)力的有效(xiao)途(tu)徑。通過精心組織的投(tou)教活動(dong)，公(gong)司(si)品(pin)(pin)牌(pai)(pai)得以廣泛(fan)曝光，使更多(duo)潛在投(tou)資者了(le)解并認(ren)可公(gong)司(si)的品(pin)(pin)牌(pai)(pai)和業(ye)務。當(dang)這些活動(dong)或成果被媒體(ti)廣泛(fan)報(bao)道時，無疑進一步增強(qiang)了(le)投(tou)資者對公(gong)司(si)品(pin)(pin)牌(pai)(pai)的信任和好感，也為業(ye)務開發(fa)奠定了(le)堅實(shi)基礎(chu)。

徽商期貨(huo)的(de)(de)投(tou)(tou)教(jiao)負責(ze)人也強(qiang)調，優質的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)教(jiao)育對(dui)于塑造公(gong)司(si)品牌(pai)形(xing)象具有(you)至關重要(yao)的(de)(de)作(zuo)用(yong)。徽商期貨(huo)通過提(ti)供(gong)全面(mian)、專業、實用(yong)的(de)(de)教(jiao)育內容，向(xiang)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)展(zhan)示了(le)公(gong)司(si)的(de)(de)專業性和責(ze)任感(gan)，從而(er)吸引了(le)更多潛(qian)在投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)的(de)(de)關注，并增強(qiang)了(le)現有(you)客戶對(dui)公(gong)司(si)的(de)(de)忠誠度和歸屬(shu)感(gan)。

可(ke)以說(shuo)，投(tou)資(zi)者教育(yu)工作不僅是期貨公(gong)司(si)(si)服務實體經濟的重要(yao)一環，更(geng)是提(ti)升公(gong)司(si)(si)品牌(pai)形(xing)象和(he)(he)市(shi)場(chang)競爭力(li)(li)不可(ke)或(huo)缺的關(guan)鍵因(yin)素。未來，隨(sui)著期貨市(shi)場(chang)的不斷發展和(he)(he)完(wan)善，投(tou)資(zi)者教育(yu)工作的重要(yao)性將更(geng)加凸顯，期貨公(gong)司(si)(si)也(ye)將繼續加大投(tou)入力(li)(li)度，為(wei)投(tou)資(zi)者提(ti)供更(geng)加優質、全(quan)面(mian)的服務。

封面圖片(pian)來源：受訪者供圖