為規范行政處罰裁量權行使，國家管理推進嚴格公正執法，金融監督維護行業秩序，總局國家金融監督管理總局起草了《行政處罰裁量權實施辦法》（下稱《辦法》）。發布法現正式發布，行政于2024年5月1日起施行。處罰裁量百姓彩票網

2023年12月11日至2024年1月10日，權實國家金融監督管(guan)理總局就(jiu)《辦(ban)法》向社會公開征求意見(jian)，施辦(ban)在(zai)深入評估論證各方意見(jian)后，國家管(guan)理進一步修(xiu)改完善了《辦(ban)法》。金融監督

《辦法》全(quan)文(wen)共計四章(zhang)三(san)十二(er)條(tiao)，總局主要(yao)內容包括：

一是發布(bu)法(fa)嚴格規范執法(fa)行為，明確行政處(chu)(chu)罰(fa)裁量(liang)(liang)權定義，行政實施處(chu)(chu)罰(fa)裁量(liang)(liang)權應當遵守處(chu)(chu)罰(fa)法(fa)定、處(chu)(chu)罰(fa)裁量(liang)(liang)過(guo)罰(fa)相當、權實程序合法(fa)等基本原則。

二(er)是細化裁量階(jie)次與適用情(qing)形。明(ming)確減輕(qing)、從(cong)輕(qing)、適中、從(cong)重處罰(fa)(fa)的(de)基本內(nei)涵(han)。落實(shi)新修訂《行政處罰(fa)(fa)法(fa)》要求，進(jin)一(yi)步細化不予處罰(fa)(fa)、減輕(qing)處罰(fa)(fa)、從(cong)輕(qing)處罰(fa)(fa)、從(cong)重處罰(fa)(fa)的(de)適用情(qing)形。明(ming)確人(ren)員(yuan)責任(ren)認(ren)定(ding)應當考(kao)量的(de)因(yin)素，處罰(fa)(fa)多名責任(ren)人(ren)員(yuan)時，應當區分責任(ren)主次。

三(san)是(shi)規范(fan)罰(fa)款與沒收違(wei)法所(suo)得(de)(de)適用標準(zhun)。明確(que)銀行(xing)業保險業從輕、適中(zhong)、從重罰(fa)款幅度標準(zhun)，以及違(wei)法所(suo)得(de)(de)認(ren)定、計算方式等。

四是明確適(shi)用《辦法》可能出(chu)現明顯不當、顯失公平，或者處(chu)罰裁(cai)量權基(ji)準(zhun)適(shi)用的(de)(de)客觀情況(kuang)發(fa)生變化的(de)(de)，可以調整適(shi)用。

下一(yi)步，國家金融監督(du)管理(li)總局將加(jia)強督(du)促(cu)指導，做好《辦法》貫徹落實(shi)工作。

國家(jia)金融監督管理總局有關司局負責人就《行政處罰裁量權實施辦法》答(da)記者問

為規范行政處罰裁量權行使，推進嚴格公正執法，國家金融監督管理總局制定發布了《行政處罰裁量權實施辦法》（下稱《辦法》）。金融監管總局有關司局負責人就相關問題回答了記者提問。百姓彩票怎么買

一、《辦(ban)法》制定背景是什么？

規(gui)(gui)(gui)(gui)范行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)權(quan)對(dui)提(ti)高執法(fa)(fa)(fa)透明度(du)(du)、增強執法(fa)(fa)(fa)公(gong)(gong)信(xin)力、維護公(gong)(gong)平公(gong)(gong)正的(de)行(xing)(xing)業(ye)秩序具有重(zhong)(zhong)要意(yi)義。新修訂(ding)《行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)法(fa)(fa)(fa)》規(gui)(gui)(gui)(gui)定“行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)機(ji)關(guan)可(ke)以(yi)依法(fa)(fa)(fa)制(zhi)(zhi)定行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)基準(zhun)，規(gui)(gui)(gui)(gui)范行(xing)(xing)使行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)權(quan)。行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)基準(zhun)應(ying)當(dang)向社(she)會公(gong)(gong)布”。制(zhi)(zhi)定《辦(ban)法(fa)(fa)(fa)》是落實(shi)新修訂(ding)行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)法(fa)(fa)(fa)等(deng)文件(jian)要求的(de)重(zhong)(zhong)要措施，也(ye)是進一步(bu)滿足處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)工作實(shi)際需要的(de)制(zhi)(zhi)度(du)(du)安排。近(jin)年(nian)來，國家金融監督管理總局不斷加強處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)權(quan)制(zhi)(zhi)度(du)(du)建設(she)，在處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)實(shi)踐(jian)中積累了(le)一些(xie)行(xing)(xing)之(zhi)有效(xiao)的(de)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)經驗，執法(fa)(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)(gui)范化(hua)水平明顯(xian)提(ti)升(sheng)。《辦(ban)法(fa)(fa)(fa)》在總結固(gu)化(hua)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)實(shi)踐(jian)成果基礎上，對(dui)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)涉(she)及(ji)到重(zhong)(zhong)點(dian)問(wen)題和關(guan)鍵環節予以(yi)統一規(gui)(gui)(gui)(gui)范，通過細(xi)化(hua)裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)標(biao)準(zhun)，規(gui)(gui)(gui)(gui)范裁(cai)(cai)量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)范圍、種類和幅度(du)(du)，提(ti)升(sheng)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)案件(jian)辦(ban)理質量(liang)(liang)(liang)(liang)(liang)，推動監管法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)(gui)深(shen)入貫徹實(shi)施。

二(er)、面向社會公開征求意見采納情(qing)況如(ru)何(he)？

2023年12月(yue)11日至2024年1月(yue)10日，國家金融監(jian)(jian)督管理(li)總局就(jiu)《辦法》向社會公開征求意見(jian)(jian)(jian)，共收集到意見(jian)(jian)(jian)110條。反饋意見(jian)(jian)(jian)主要集中在進一步(bu)完善(shan)(shan)(shan)裁量(liang)階次適(shi)用(yong)、規范罰(fa)款(kuan)與(yu)沒收違法所得設(she)定、完善(shan)(shan)(shan)概念界(jie)定等(deng)(deng)方面。大部分意見(jian)(jian)(jian)均已采納吸(xi)收，增加(jia)銀行保險機構(gou)的范圍(wei)界(jie)定，完善(shan)(shan)(shan)不予處罰(fa)、減輕處罰(fa)、從輕處罰(fa)、從重(zhong)處罰(fa)適(shi)用(yong)情形，規范責(ze)任人認定因素及(ji)罰(fa)款(kuan)幅度設(she)定等(deng)(deng)內容。其余(yu)涉(she)及(ji)增加(jia)監(jian)(jian)管措(cuo)施有關規定、刪除(chu)或者修改(gai)處罰(fa)時效、調整裁量(liang)適(shi)用(yong)情形等(deng)(deng)建(jian)議(yi)，由(you)于不屬于處罰(fa)裁量(liang)范圍(wei)或與(yu)《行政處罰(fa)法》等(deng)(deng)法律(lv)法規相(xiang)沖突等(deng)(deng)原(yuan)因未予采納。

三、《辦法(fa)》的主(zhu)要內容有哪些？

《辦法》共4章32條，主要包括以下內容：一是嚴格規范執法行為。明確處罰裁量權定義，行使處罰裁量權應當遵循處罰法定、過罰相當、程序合法等基本原則。百姓彩票最新網址明(ming)確“從(cong)舊(jiu)兼(jian)從(cong)輕(qing)(qing)”、處(chu)(chu)(chu)罰(fa)時(shi)效認(ren)定等適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)規則。二(er)是(shi)(shi)細化裁量(liang)(liang)階次與(yu)(yu)適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)情(qing)(qing)形。明(ming)確減(jian)輕(qing)(qing)、從(cong)輕(qing)(qing)、適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)中、從(cong)重(zhong)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)的基(ji)本內(nei)涵(han)。落實新修訂處(chu)(chu)(chu)罰(fa)法(fa)要求，進(jin)一(yi)(yi)步細化不予(yu)(yu)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)、減(jian)輕(qing)(qing)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)、從(cong)輕(qing)(qing)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)、從(cong)重(zhong)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)的適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)情(qing)(qing)形。明(ming)確認(ren)定人(ren)(ren)員責(ze)(ze)任(ren)應當(dang)綜(zong)合考察當(dang)事人(ren)(ren)崗位(wei)職責(ze)(ze)、與(yu)(yu)違法(fa)行(xing)為的關(guan)聯性、實際(ji)危(wei)害(hai)后(hou)果等因素(su)；處(chu)(chu)(chu)罰(fa)多(duo)名責(ze)(ze)任(ren)人(ren)(ren)員時(shi)，應當(dang)區分責(ze)(ze)任(ren)主次。三是(shi)(shi)規范(fan)罰(fa)款(kuan)(kuan)與(yu)(yu)沒收違法(fa)所(suo)得(de)適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)標準(zhun)。明(ming)確銀行(xing)業(ye)保險業(ye)從(cong)輕(qing)(qing)、適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)中、從(cong)重(zhong)罰(fa)款(kuan)(kuan)幅(fu)度(du)標準(zhun)，以(yi)及違法(fa)所(suo)得(de)的認(ren)定標準(zhun)與(yu)(yu)計算方式(shi)。計算違法(fa)所(suo)得(de)時(shi)，當(dang)事人(ren)(ren)已(yi)經依(yi)法(fa)退賠(pei)的款(kuan)(kuan)項(xiang)，應當(dang)在違法(fa)所(suo)得(de)款(kuan)(kuan)項(xiang)中扣除(chu)，當(dang)事人(ren)(ren)提供相關(guan)票(piao)據、賬冊等能(neng)夠(gou)證明(ming)直接相關(guan)的稅(shui)款(kuan)(kuan)及其他合法(fa)必要支出(chu)，可以(yi)予(yu)(yu)以(yi)扣除(chu)。四是(shi)(shi)按照(zhao)《國務(wu)院辦(ban)公廳(ting)關(guan)于進(jin)一(yi)(yi)步規范(fan)行(xing)政裁量(liang)(liang)權(quan)基(ji)準(zhun)制定和管理(li)工作的意見》要求，明(ming)確各監管局可以(yi)結合當(dang)地經濟社會發展狀況，對(dui)轄(xia)內(nei)行(xing)政處(chu)(chu)(chu)罰(fa)階次、幅(fu)度(du)以(yi)及適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)情(qing)(qing)形進(jin)行(xing)合理(li)細化量(liang)(liang)化。適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)《辦(ban)法(fa)》可能(neng)出(chu)現明(ming)顯不當(dang)、顯失(shi)公平(ping)，或(huo)者處(chu)(chu)(chu)罰(fa)裁量(liang)(liang)權(quan)基(ji)準(zhun)適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)的客觀情(qing)(qing)況發生(sheng)變化的，可以(yi)調(diao)整適(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)。濫用(yong)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)裁量(liang)(liang)權(quan)的，依(yi)法(fa)給(gei)予(yu)(yu)處(chu)(chu)(chu)分，構成犯罪的，依(yi)法(fa)追究刑事責(ze)(ze)任(ren)。

四、《辦法》在落實(shi)新(xin)修訂(ding)行(xing)政處(chu)罰法方面作(zuo)了哪(na)些規定？

新(xin)修訂(ding)行(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)法(fa)(fa)規定(ding)“行(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)機關可以依法(fa)(fa)制(zhi)定(ding)行(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)裁量(liang)基準(zhun)，規范行(xing)(xing)(xing)(xing)使行(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)裁量(liang)權。行(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)裁量(liang)基準(zhun)應(ying)當(dang)向社(she)會公布”。制(zhi)定(ding)《辦法(fa)(fa)》是總局(ju)落實行(xing)(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)法(fa)(fa)的(de)重要舉措，并對涉(she)及裁量(liang)權的(de)相關內容進(jin)行(xing)(xing)(xing)(xing)了細化(hua)規定(ding)。例(li)如：在處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)追(zhui)溯時效方(fang)(fang)面，涉(she)及金融安全且(qie)有危(wei)害后果的(de)追(zhui)訴時效延長至五(wu)年，明確(que)違法(fa)(fa)行(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)連(lian)續狀態、繼續狀態的(de)判斷標準(zhun)；裁量(liang)階次適(shi)用(yong)方(fang)(fang)面，細化(hua)不予處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)、減輕處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)、從(cong)輕處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)、從(cong)重處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)的(de)具體適(shi)用(yong)情形，提高執法(fa)(fa)可操作性；處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)種類適(shi)用(yong)方(fang)(fang)面，考慮到罰(fa)(fa)(fa)款、沒收違法(fa)(fa)所(suo)得使用(yong)頻率較高，明確(que)了罰(fa)(fa)(fa)款的(de)裁量(liang)幅度標準(zhun)，違法(fa)(fa)所(suo)得的(de)認定(ding)及計算(suan)標準(zhun)等(deng)。強化(hua)自(zi)身約束方(fang)(fang)面，對于在行(xing)(xing)(xing)(xing)使處(chu)(chu)罰(fa)(fa)(fa)裁量(liang)權過(guo)程中濫用(yong)職權、徇私舞弊、玩忽(hu)職守等(deng)違法(fa)(fa)違紀行(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)，依法(fa)(fa)追(zhui)究法(fa)(fa)律責(ze)任。

國(guo)家金(jin)融監督管理(li)總局

行政處罰裁量(liang)權(quan)實施辦(ban)法

(2024年(nian)3月27日國家(jia)金(jin)融監督管(guan)理總(zong)局令2024年(nian)第5號(hao)公布(bu) 自2024年(nian)5月1日起施行)

第一章 總 則

第(di)一條(tiao) 為規(gui)范國(guo)家金(jin)融監(jian)督管(guan)理總局及其派出機構(gou)行(xing)(xing)(xing)政處罰裁量權，維護銀行(xing)(xing)(xing)業保險業市(shi)場秩序，保護行(xing)(xing)(xing)政相(xiang)對人(ren)(ren)(ren)合法權益，根據《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)(ren)民共和(he)國(guo)行(xing)(xing)(xing)政處罰法》《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)(ren)民共和(he)國(guo)銀行(xing)(xing)(xing)業監(jian)督管(guan)理法》《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)(ren)民共和(he)國(guo)商業銀行(xing)(xing)(xing)法》《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)(ren)民共和(he)國(guo)保險法》等相(xiang)關法律，制定本(ben)辦(ban)法。

第二條 本(ben)辦法(fa)(fa)所(suo)稱行(xing)(xing)(xing)政處罰裁量權，是指(zhi)國家金融監(jian)督(du)管(guan)理總(zong)局及其派出機構在實施行(xing)(xing)(xing)政處罰時，根據法(fa)(fa)律(lv)、行(xing)(xing)(xing)政法(fa)(fa)規和銀行(xing)(xing)(xing)保險監(jian)管(guan)規定，綜合考慮(lv)違法(fa)(fa)行(xing)(xing)(xing)為的(de)事實、性質(zhi)、情節、危(wei)害(hai)后果以(yi)及主觀過錯等因素，決定是否(fou)給予行(xing)(xing)(xing)政處罰、給予行(xing)(xing)(xing)政處罰種類及處罰幅度(du)的(de)權限。

銀行(xing)(xing)(xing)保險機(ji)構、其他單(dan)位和(he)個人（以下簡稱當事人）違反(fan)法(fa)律(lv)(lv)、行(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)法(fa)規和(he)銀行(xing)(xing)(xing)保險監(jian)管規定，國(guo)家金融監(jian)督管理總(zong)局及其派出機(ji)構依法(fa)給予行(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處罰的，按照(zhao)本辦法(fa)行(xing)(xing)(xing)使行(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)處罰裁(cai)量權。法(fa)律(lv)(lv)、行(xing)(xing)(xing)政(zheng)(zheng)法(fa)規、國(guo)家金融監(jian)督管理總(zong)局另(ling)有規定的除外。

第三條(tiao) 是否給(gei)予行政(zheng)處罰、行政(zheng)處罰裁量的種類和幅度，應(ying)當(dang)與違法行為事實(shi)、性質、情(qing)節、危(wei)害后果以(yi)及主(zhu)觀過錯程度相匹(pi)配。

第四條 行(xing)(xing)使(shi)處罰裁量權，應當嚴(yan)格遵守法(fa)(fa)定程序，對情(qing)節復雜或者重(zhong)大(da)違法(fa)(fa)行(xing)(xing)為給予行(xing)(xing)政處罰的，國家金(jin)融監督管(guan)理(li)總局或者派出機構負責人(ren)應當集體討論決定。未經法(fa)(fa)定程序，任何單(dan)位(wei)或者個人(ren)不(bu)得擅(shan)自作出或者變更(geng)行(xing)(xing)政處罰決定。

第五條 實施(shi)行(xing)政(zheng)處(chu)罰，適用違法(fa)行(xing)為發生時(shi)的法(fa)律(lv)、行(xing)政(zheng)法(fa)規、銀行(xing)保險監(jian)管(guan)規定(ding)(ding)。但是，作出行(xing)政(zheng)處(chu)罰決定(ding)(ding)時(shi)，法(fa)律(lv)、行(xing)政(zheng)法(fa)規及相關監(jian)管(guan)規定(ding)(ding)已被修(xiu)改或(huo)者廢(fei)止(zhi)，且新的規定(ding)(ding)處(chu)罰較輕或(huo)者不認為是違法(fa)的，適用新的規定(ding)(ding)。

第(di)六條(tiao) 兩個以上當(dang)事人共同(tong)(tong)實(shi)施違法行(xing)(xing)為(wei)的，應當(dang)區(qu)分(fen)其在(zai)共同(tong)(tong)違法行(xing)(xing)為(wei)中所起的主(zhu)次作用，分(fen)別實(shi)施相應的行(xing)(xing)政處罰。

第七(qi)條 根據法(fa)(fa)律、行政(zheng)法(fa)(fa)規(gui)、銀行保險監(jian)管規(gui)定，對于逾期(qi)(qi)不改(gai)正(zheng)才予(yu)以(yi)行政(zheng)處罰的(de)，應當先責(ze)令當事(shi)人限期(qi)(qi)改(gai)正(zheng)，逾期(qi)(qi)不改(gai)正(zheng)的(de)，依法(fa)(fa)予(yu)以(yi)行政(zheng)處罰。限期(qi)(qi)改(gai)正(zheng)應明確合理的(de)改(gai)正(zheng)時間。

第八條 當(dang)(dang)(dang)事人違法(fa)行為(wei)涉(she)嫌犯罪的，應當(dang)(dang)(dang)依照有關規定及時(shi)(shi)移送司法(fa)機(ji)關或者紀檢監察機(ji)關，依法(fa)追究(jiu)刑事責任，不得以行政(zheng)處(chu)罰代替刑事處(chu)罰。違法(fa)行為(wei)構成犯罪，人民(min)法(fa)院已經判處(chu)罰金時(shi)(shi)，行政(zheng)機(ji)關尚未(wei)給予(yu)當(dang)(dang)(dang)事人罰款(kuan)的，不再給予(yu)罰款(kuan)。

第(di)九(jiu)條 違法(fa)行(xing)為在二年(nian)內(nei)未被發(fa)現的(de)，不再給予行(xing)政(zheng)處罰；涉(she)及金融安全且(qie)有危害后果的(de)，上述期(qi)限延長至五年(nian)。法(fa)律另有規(gui)定的(de)除外。

前款規定(ding)的(de)期限，從違法(fa)行(xing)為發生(sheng)之日(ri)起(qi)計(ji)算；違法(fa)行(xing)為有連(lian)續或者繼續狀態的(de)，從行(xing)為終(zhong)了之日(ri)起(qi)計(ji)算。

違法行(xing)為(wei)(wei)的連(lian)續狀態，指基于同一(yi)個(ge)違法故意，連(lian)續實施數個(ge)獨立的違法行(xing)為(wei)(wei)，并違反同一(yi)個(ge)監管規定的情形。

違(wei)法(fa)行為的繼續狀態，是指一個違(wei)法(fa)行為實施(shi)后，其(qi)行為的違(wei)法(fa)狀態仍處于(yu)延續之中。

第二章 裁量階次(ci)與適用情形

第十條 依法(fa)減(jian)輕處(chu)罰，是指在法(fa)律、行政法(fa)規和(he)規章規定(ding)的處(chu)罰種類及其幅度以下(xia)進行處(chu)罰，但適用警告、通報批評和(he)沒收違(wei)法(fa)所得(de)的除外。

沒有(you)規(gui)定最(zui)低罰款(kuan)(kuan)金額(e)(e)只規(gui)定最(zui)高罰款(kuan)(kuan)金額(e)(e)的，不適用(yong)減輕罰款(kuan)(kuan)。

第十(shi)一條 依法(fa)從輕處(chu)罰(fa)，是指在(zai)法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和規(gui)章規(gui)定的處(chu)罰(fa)種類及其幅(fu)度內，適(shi)用較輕的處(chu)罰(fa)，但適(shi)用警告、通報批評和沒(mei)收違法(fa)所得的除(chu)外。

第十二(er)條 依法(fa)從重處(chu)罰(fa)，是指在法(fa)律、行政法(fa)規和規章規定的處(chu)罰(fa)種類及其幅度內(nei)，適(shi)用較重的處(chu)罰(fa)，但適(shi)用警告(gao)、通報批評和沒收違法(fa)所得的除外(wai)。

第十三條 有下(xia)列情(qing)形之一的(de)，依(yi)法不予處罰：

（一）違法行為輕微并及時改正(zheng)，沒有造(zao)成危害(hai)后果的(de)；

（二）當事人有證(zheng)據足以證(zheng)明沒有主(zhu)觀過錯的，法(fa)律、行政法(fa)規(gui)另有規(gui)定的，從其規(gui)定；

（三(san)）違法行(xing)為已超出法定處罰時效的；

（四）法律、行政(zheng)法規(gui)規(gui)定的其他不予行政(zheng)處(chu)罰的情(qing)形。

初次(ci)違(wei)法且危害后(hou)果輕(qing)微(wei)并及時改正的，可(ke)以不(bu)予處罰。

依(yi)法不予(yu)行政(zheng)處罰(fa)的，應當(dang)對當(dang)事人進行教育。

第(di)十四條 當(dang)事(shi)人有(you)下列情形之一(yi)的，應當(dang)依法減輕處罰：

（一(yi)）受他(ta)人嚴重脅迫或者嚴重誘(you)騙實(shi)施(shi)違法(fa)行(xing)為的；

（二）配合國家金融監督管理總局及(ji)其派出機構查處違法行為有重大立功表現的；

（三）在國(guo)家金融監(jian)督管(guan)理總局(ju)及其派出機構檢(jian)查前主(zhu)動供述監(jian)管(guan)尚(shang)未掌握的違法行為的；

（四）在國家金融監(jian)督管(guan)理總局(ju)及其派出(chu)機構檢(jian)查前主動消除或者減輕違(wei)法(fa)行為危害后果(guo)的；

（五）當事人主(zhu)動退賠，消(xiao)除違法(fa)行為危害(hai)后(hou)果的；

（六(liu)）法(fa)律、行政法(fa)規、規章規定其他依法(fa)減(jian)輕(qing)處(chu)罰的。

第(di)十五條 當(dang)事人有下列情(qing)形之一的，應當(dang)依法(fa)從(cong)輕(qing)處(chu)罰：

（一）受他(ta)人脅(xie)迫或(huo)者誘騙實(shi)施(shi)違法(fa)行為的；

（二）配合國家(jia)金融監督管理總(zong)局及其(qi)派出(chu)機構查處(chu)違法(fa)行為(wei)有立(li)功表現的；

（三）在國家金融(rong)監督管理總局及(ji)其派(pai)出機構檢(jian)查結束前主動供述(shu)監管尚未掌握的(de)違(wei)法行為(wei)的(de)；

（四）在國家金融監督管理總(zong)局及其派出(chu)機構(gou)檢查結束前(qian)主動(dong)消(xiao)除或者減輕違法行(xing)為危害(hai)后果的(de)；

（五）當事(shi)人主(zhu)動退賠(pei)，減(jian)輕違法行為危(wei)害后果的；

（六(liu)）法律(lv)、行政法規、規章(zhang)規定(ding)其他依(yi)法從輕處罰的(de)。

違法行為輕(qing)微，主觀過錯較小(xiao)，或者涉案金額明(ming)顯(xian)較低(di)或發(fa)生次數明(ming)顯(xian)較少，且危(wei)害后果輕(qing)微的(de)，可以從輕(qing)處罰。

在共同違法行為中起(qi)次(ci)要作(zuo)用的，可以從輕處(chu)罰(fa)。

第(di)十六條(tiao) 有(you)下列情形之(zhi)一的，應當依法從重處(chu)罰：

（一）嚴重違反審慎(shen)經營規則(ze)，已經造(zao)成或者(zhe)可能造(zao)成案件(jian)(jian)或者(zhe)重大風險事件(jian)(jian)的；

（二）嚴重違(wei)反(fan)市場(chang)公(gong)平競(jing)爭(zheng)規(gui)定，影響金融市場(chang)秩(zhi)序穩定的；

（三）嚴重(zhong)侵(qin)害消費者權益，社會(hui)關注度高、影響惡劣(lie)的；

（四）不依法配合監管(guan)執法的；

（五）同(tong)一責任主(zhu)體受到國家金融監督(du)管理總局及其派出機構行政處罰或者被責令改(gai)正(zheng)后五年(nian)內，再(zai)次實施違反(fan)同(tong)一定性(xing)依據的同(tong)一類(lei)違法行為的；

（六）機構內控嚴重缺失或(huo)者嚴重失效，違法行為涉及面廣(guang)，影響程(cheng)度(du)大或(huo)者具有(you)普遍性、群體性特征的(de)；

（七(qi)）多(duo)次(ci)實(shi)施違(wei)(wei)法行為(wei)，違(wei)(wei)法行為(wei)持續(xu)時間(jian)長，涉案金額大(da)或者違(wei)(wei)法業務占比較(jiao)大(da)的(de)；

（八）誘(you)騙、指使或者(zhe)脅迫他人違法或者(zhe)代為承擔法律責任的；

（九(jiu)）對舉報(bao)人(ren)、證人(ren)、檢查人(ren)員(yuan)或者其他監管(guan)工作人(ren)員(yuan)進行打(da)擊報(bao)復(fu)的；

（十）性(xing)質惡劣、情節嚴重(zhong)，社會危(wei)害性(xing)較大的其他情形。

第十七條 除依法(fa)不(bu)予行政處(chu)(chu)罰外，不(bu)存(cun)在本辦法(fa)規定的減輕、從(cong)輕或者(zhe)從(cong)重處(chu)(chu)罰情形的，依法(fa)適中處(chu)(chu)罰。

第十八(ba)條 當事人同時存在從輕或者(zhe)減輕、從重處罰等情(qing)形的，可以(yi)根據案(an)件具體(ti)情(qing)況(kuang)，結合當地執法實踐、經(jing)濟社會(hui)發展(zhan)水平，合理考慮機構層級、市場(chang)規模、違(wei)法業務占比、涉案(an)金(jin)額等其他因素(su)，確(que)定最(zui)終(zhong)裁量(liang)階次。

第十九(jiu)條 給予銀行(xing)保(bao)險機構(gou)行(xing)政處罰的(de)(de)同時，根據法(fa)律、行(xing)政法(fa)規(gui)、規(gui)章規(gui)定應當對相關責任(ren)人行(xing)政處罰的(de)(de)，應當依法(fa)處罰責任(ren)人，不(bu)得僅以機構(gou)內部問(wen)責作為從輕、減(jian)輕或(huo)者不(bu)予處罰的(de)(de)理由。

第二十條 責任人認定應當(dang)(dang)綜合(he)考察(cha)當(dang)(dang)事人崗位職(zhi)責及履職(zhi)情(qing)況(kuang)、與違(wei)法(fa)行(xing)(xing)為(wei)的關聯(lian)性、違(wei)法(fa)行(xing)(xing)為(wei)危(wei)害后(hou)果、制(zhi)止或者反對違(wei)法(fa)行(xing)(xing)為(wei)實施(shi)情(qing)況(kuang)、對違(wei)法(fa)行(xing)(xing)為(wei)予(yu)以糾正情(qing)況(kuang)等因素。

同一事項處罰多名責(ze)(ze)(ze)任(ren)人員(yuan)時，應當區分責(ze)(ze)(ze)任(ren)主次，對直接負(fu)責(ze)(ze)(ze)或者(zhe)對違(wei)法行為發揮決定性作用的(de)管理人員(yuan)應當依法給予比普通工作人員(yuan)等其他(ta)責(ze)(ze)(ze)任(ren)人員(yuan)更(geng)重的(de)處罰。

在認定責任人責任時，不(bu)得(de)以不(bu)直接(jie)從事經營管理(li)活動，能力不(bu)足，無相關職業背景，受到股(gu)東、實際(ji)控(kong)制人控(kong)制或者其(qi)他外部干預等(deng)情(qing)形作為(wei)不(bu)予處罰理(li)由。

第三章 罰款與沒收違法(fa)所得

第二十一條(tiao) 罰(fa)款數額有一定(ding)幅度(du)的，在相應的幅度(du)范圍內分為從輕罰(fa)款、適中罰(fa)款、從重罰(fa)款。

第(di)二(er)(er)十(shi)二(er)(er)條(tiao) 銀行(xing)業罰款(kuan)原則上按(an)照以下標(biao)準確定幅度：

（一(yi)）法定罰款幅度為5萬(wan)(wan)元(yuan)至(zhi)(zhi)50萬(wan)(wan)元(yuan)的(de)，按照(zhao)5萬(wan)(wan)元(yuan)至(zhi)(zhi)20萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下、20萬(wan)(wan)元(yuan)至(zhi)(zhi)35萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下、35萬(wan)(wan)元(yuan)至(zhi)(zhi)50萬(wan)(wan)元(yuan)的(de)標準，分別把握從輕、適中、從重罰款；

（二(er)）法定罰款(kuan)(kuan)幅度為(wei)10萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至(zhi)30萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的，按照10萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至(zhi)15萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下、15萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至(zhi)25萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下、25萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至(zhi)30萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的標準，分(fen)別把握(wo)從(cong)輕、適中、從(cong)重罰款(kuan)(kuan)；

（三）法定罰款(kuan)幅度(du)為20萬元(yuan)(yuan)(yuan)至50萬元(yuan)(yuan)(yuan)的，按照20萬元(yuan)(yuan)(yuan)至30萬元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)下、30萬元(yuan)(yuan)(yuan)至40萬元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)下、40萬元(yuan)(yuan)(yuan)至50萬元(yuan)(yuan)(yuan)的標準(zhun)，分別把握從輕、適中(zhong)、從重(zhong)罰款(kuan)；

（四）法定罰款幅度為50萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至200萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的，按照50萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至100萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下、100萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至150萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下、150萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)至200萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的標準，分別(bie)把握從輕、適中、從重罰款。

第二十三條 保(bao)險業罰(fa)款原則上按(an)照以下標準確定(ding)幅度：

（一）從輕罰(fa)(fa)款(kuan)，在法定(ding)最低罰(fa)(fa)款(kuan)金(jin)額以(yi)上、法定(ding)最高罰(fa)(fa)款(kuan)金(jin)額40%以(yi)下處以(yi)罰(fa)(fa)款(kuan)；

（二）適中罰款(kuan)，在(zai)法定(ding)最高罰款(kuan)金額40%以(yi)(yi)上(shang)、70%以(yi)(yi)下處(chu)以(yi)(yi)罰款(kuan)；

（三）從重罰款(kuan)，在法定最(zui)高罰款(kuan)金額70%以上、不超過法定最(zui)高罰款(kuan)金額處以罰款(kuan)。

第二(er)十四條 對當(dang)事人(ren)的同(tong)一違法行為(wei)，不(bu)得給(gei)予兩次(ci)以(yi)上罰(fa)(fa)款(kuan)的行政處(chu)罰(fa)(fa)。同(tong)一個違法行為(wei)違反的多個法律規(gui)范均(jun)規(gui)定(ding)應當(dang)給(gei)予罰(fa)(fa)款(kuan)的，應當(dang)依照罰(fa)(fa)款(kuan)數額較高的規(gui)定(ding)給(gei)予罰(fa)(fa)款(kuan)處(chu)罰(fa)(fa)。

第二十五條 違(wei)(wei)法所得(de)是(shi)指實(shi)施違(wei)(wei)法行為所取(qu)得(de)的款(kuan)(kuan)項，包括已實(shi)際收到的款(kuan)(kuan)項以及因實(shi)施違(wei)(wei)法行為減少的支(zhi)出(chu)等款(kuan)(kuan)項，該(gai)款(kuan)(kuan)項的獲得(de)應當與實(shi)施違(wei)(wei)法行為具(ju)有直接因果(guo)關系。

第(di)二十(shi)六條 當事人有違法所得的，原則上按照以下標準予(yu)以沒(mei)收：

（一）實施違(wei)法(fa)行為(wei)所取得的款項，扣除合法(fa)必要支出后的余額，作為(wei)違(wei)法(fa)所得予(yu)以沒收；

（二）當(dang)事(shi)人在(zai)行(xing)政處(chu)(chu)罰決定作(zuo)出前(qian)已經依法退賠的款(kuan)項，應當(dang)在(zai)違法所得款(kuan)項中予(yu)以扣(kou)除。處(chu)(chu)違法所得倍數(shu)(shu)罰款(kuan)時一般(ban)不計(ji)入(ru)違法所得計(ji)算基數(shu)(shu)，但違法行(xing)為性質惡劣、危害后果嚴重的除外。

（三）當事人(ren)提供相關票(piao)據、賬冊等能夠證明直(zhi)接相關的稅款及(ji)其他合法(fa)必要(yao)支出，可(ke)以(yi)在違法(fa)所得款項中予(yu)以(yi)扣除。

第四章 附 則

第(di)二十七條(tiao) 國家金融監(jian)督管理總局省級派出機(ji)構可(ke)以結(jie)合(he)各地經濟社會發展狀況，根(gen)據本(ben)辦法對(dui)轄(xia)內行(xing)政處罰階次、幅(fu)度以及適用情形進行(xing)合(he)理細化(hua)量(liang)化(hua)。

第二十八條(tiao) 適用(yong)本辦法(fa)可(ke)能出現明顯(xian)不當、顯(xian)失公平，或(huo)者(zhe)(zhe)處(chu)罰裁量權基準(zhun)適用(yong)的(de)(de)客(ke)觀(guan)情況(kuang)發生(sheng)變化的(de)(de)，經(jing)國家(jia)(jia)金(jin)融(rong)監督管理總局(ju)主(zhu)要負責人批準(zhun)或(huo)者(zhe)(zhe)集體討論通過后可(ke)以調(diao)整適用(yong)，批準(zhun)材(cai)料或(huo)者(zhe)(zhe)集體討論記錄應作為執(zhi)法(fa)案卷的(de)(de)一部分(fen)歸檔保存。省(sheng)級派出機構調(diao)整適用(yong)本辦法(fa)的(de)(de)，應當報(bao)經(jing)國家(jia)(jia)金(jin)融(rong)監督管理總局(ju)批準(zhun)。

第(di)二十(shi)九條 對于在行使行政(zheng)處(chu)罰(fa)裁量(liang)權(quan)過程中濫(lan)用(yong)職(zhi)權(quan)、徇私舞弊、玩忽職(zhi)守、擅自改變行政(zheng)處(chu)罰(fa)決(jue)定種類(lei)和幅度(du)等嚴重違反行政(zheng)處(chu)罰(fa)工作紀律的(de)人員，依(yi)法(fa)(fa)給予處(chu)分；構成犯罪的(de)，依(yi)法(fa)(fa)追究刑事責任。

第三(san)十條 本辦法部分用語含義界定如下(xia)：

（一）“受(shou)他(ta)(ta)(ta)人(ren)脅(xie)迫(po)(po)或(huo)(huo)者(zhe)誘騙(pian)”是指(zhi)當事(shi)人(ren)受(shou)到(dao)他(ta)(ta)(ta)人(ren)威(wei)脅(xie)可能(neng)造(zao)成(cheng)較(jiao)大聲譽或(huo)(huo)者(zhe)財(cai)(cai)產(chan)損(sun)失等情(qing)形(xing)，或(huo)(huo)者(zhe)受(shou)到(dao)他(ta)(ta)(ta)人(ren)引誘、蒙(meng)(meng)蔽(bi)或(huo)(huo)者(zhe)欺(qi)騙(pian)，并非(fei)完(wan)全(quan)基于自主意愿實(shi)施違法行為(wei)的(de)情(qing)形(xing)；“嚴重脅(xie)迫(po)(po)”是指(zhi)受(shou)到(dao)威(wei)脅(xie)可能(neng)造(zao)成(cheng)人(ren)身傷害，或(huo)(huo)者(zhe)重大聲譽、財(cai)(cai)產(chan)損(sun)失等情(qing)形(xing)；“嚴重誘騙(pian)”是指(zhi)當事(shi)人(ren)被(bei)蒙(meng)(meng)蔽(bi)或(huo)(huo)者(zhe)欺(qi)騙(pian)，基于重大錯(cuo)誤認識，導(dao)致(zhi)違法行為(wei)發(fa)生(sheng)的(de)情(qing)形(xing)。

（二）“立功(gong)表(biao)現”是指檢舉(ju)國(guo)(guo)家(jia)金融監督(du)管理總局(ju)及其(qi)(qi)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)尚未(wei)掌(zhang)握的其(qi)(qi)他(ta)(ta)人或(huo)者(zhe)(zhe)其(qi)(qi)他(ta)(ta)機(ji)構(gou)的違(wei)法行為或(huo)者(zhe)(zhe)案件線(xian)(xian)索，經(jing)查(cha)證屬實(shi)的情形；“重(zhong)大(da)(da)立功(gong)表(biao)現”是指有(you)立功(gong)表(biao)現且使案情有(you)重(zhong)大(da)(da)突破的，或(huo)者(zhe)(zhe)檢舉(ju)國(guo)(guo)家(jia)金融監督(du)管理總局(ju)及其(qi)(qi)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)未(wei)掌(zhang)握的其(qi)(qi)他(ta)(ta)人或(huo)者(zhe)(zhe)其(qi)(qi)他(ta)(ta)機(ji)構(gou)的重(zhong)大(da)(da)違(wei)法行為或(huo)者(zhe)(zhe)重(zhong)大(da)(da)案件線(xian)(xian)索，經(jing)查(cha)證屬實(shi)的情形。

（三）“檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)前(qian)(qian)”是(shi)(shi)指國家(jia)金融監督管理(li)(li)總(zong)局及其派出機構正(zheng)式開展稽(ji)查(cha)(cha)(cha)(cha)、檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)、調(diao)查(cha)(cha)(cha)(cha)之前(qian)(qian)，一般應(ying)當在《現(xian)場檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)通(tong)知書》或(huo)者其他正(zheng)式稽(ji)查(cha)(cha)(cha)(cha)、檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)、調(diao)查(cha)(cha)(cha)(cha)通(tong)知送達之前(qian)(qian)。“檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)結束前(qian)(qian)”是(shi)(shi)指國家(jia)金融監督管理(li)(li)總(zong)局及其派出機構稽(ji)查(cha)(cha)(cha)(cha)、檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)、調(diao)查(cha)(cha)(cha)(cha)離(li)場前(qian)(qian)。

（四(si)）“不依法(fa)配合監(jian)管執法(fa)”是指采取拖延(yan)、懈怠、逃避等(deng)消(xiao)極方式不依法(fa)配合國家金融監(jian)督(du)管理(li)總局及(ji)其派(pai)出機構的(de)監(jian)督(du)檢查(cha)工作，但情節尚未(wei)構成法(fa)律(lv)規定“拒(ju)絕(jue)或者妨礙依法(fa)監(jian)督(du)檢查(cha)”的(de)行為。

（五(wu)）本(ben)辦法所稱“以上(shang)”含本(ben)數(shu)，“以下”不含本(ben)數(shu)。

第三十一(yi)條(tiao) 本辦法(fa)所稱銀行保險(xian)(xian)機構(gou)(gou)，是指在中華人民共和國境內依法(fa)設立的商業(ye)銀行、農村(cun)合作(zuo)銀行、農村(cun)信用合作(zuo)社等(deng)吸收公眾存(cun)款的金融機構(gou)(gou)以及開發性金融機構(gou)(gou)、政策性銀行、保險(xian)(xian)集團（控股）公司、保險(xian)(xian)公司、保險(xian)(xian)資產管理(li)公司、保險(xian)(xian)中介(jie)機構(gou)(gou)。

中(zhong)華人(ren)民共(gong)和國境內依法設立的金(jin)融(rong)資產管理(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、金(jin)融(rong)資產投資公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、信托公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、金(jin)融(rong)租(zu)賃(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、財務公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、消(xiao)費金(jin)融(rong)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、汽(qi)車金(jin)融(rong)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、貨幣(bi)經紀公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、理(li)財公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、金(jin)融(rong)控股(gu)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)以及國家金(jin)融(rong)監督管理(li)總(zong)局及其(qi)派(pai)出(chu)機(ji)構監管的其(qi)他機(ji)構適用本辦法。

第(di)三十(shi)二(er)條 本辦法由國家金(jin)融監(jian)督管理總局(ju)負(fu)責解(jie)釋，自(zi)2024年5月1日(ri)起(qi)施行。